Los candidatos son A&G Banca Privada, Banca March, CaixaBank Banca Privada, Diaphanum y Santander Private Banking.
Apenas unos días por delante para que llegue la II Edición de los FundsPeople Awards. Unos premios en los que se reconoce la labor de las personas y equipos que componen y forman parte del segmento del negocio de banca privada y gestión de activos a nivel local. Hasta ahora hemos repasado cada día los perfiles que se disputan los premios individuales. Ahora toca repasar los candidatos a los galardones de equipo.
En este nueva serie sobre equipos, publicamos los nominados en la categoría de MEJOR EQUIPO DE INVERSIÓN DE BANCA PRIVADA EN ALTERNATIVOS. Los candidatos son A&G Banca Privada, Banca March, CaixaBank Banca Privada, Diaphanum y Santander Private Banking.
Las tres cosas que debe tener un buen equipo
Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo
¿Organizáis teams building?
Si, tenemos diferentes eventos tanto internos como externos. Celebramos olimpiadas internas, campeonatos de Golf y de Paddel y eventos en los que contamos no solo con los miembros del equipo sino con sus familias. Además somos una casa muy abierta a recibir a nuestros colaboradores. Este año hemos plantado más de 800 árboles en la segunda edición de nuestro evento Grow, evento en el que han participado algunas de las gestoras de inversiones alternativas con las que mantenernos una estrecha relación.
¿Cómo se estructura el equipo?
Dentro del departamento de producto diferenciamos el producto propio del producto de terceros. En producto propio tenemos nuestros propios equipo especializados en Real Estate y en Transición Energética en donde invertimos tanto en infraestructura como en compañías. Además, también contamos con un equipo de inversión en Fondos de fondos y coinversiones.En cuanto al departamento de producto de terceros, cubre producto liquido, alternativos y productos estructurados
Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la figura de la inversión alternativa en España?
Creo que lo natural es que aumente la oferta de producto y que las restricciones de inversión para el inversor minorista vayan disminuyendo. Creemos que los inversores españoles deberían tener acceso a los mejores fondos internacionales, no solo a los fondos de regulación española o ELTIFs. Un entorno competitivo que no limite la oferta a las gestoras españolas iría en beneficios de los inversores.
1/5Las tres cosas que debe tener un buen equipo
La historia de Banca March se remonta a casi un siglo de esfuerzo y superación, manteniéndose fiel a una filosofía empresarial basada en el Crecimiento Conjunto con clientes, empleados, accionistas y la sociedad en general. Hemos consolidado una cultura empresarial con visión de largo plazo, basada en el compromiso mutuo y en unos sólidos valores, donde el cliente siempre está en el centro. Banca March es un proyecto donde las personas pueden tener una carrera profesional en un entorno meritocrático y exigente, y donde el encaje cultural juega un papel importante. Es muy importante conseguir los objetivos de negocio, pero lo es aún más hacerlo conforme a los valores de la entidad: compromiso, exigencia, esfuerzo, integridad y ambición.
La inversión alternativa, en el caso de Banca March, se enmarca en nuestra filosofía de Coinversión, una derivada directa de ese Crecimiento Conjunto con los clientes. Hablamos de una propuesta única en el mercado español porque representa una verdadera alineación de intereses, ya que son instrumentos en los que participa el propio banco. Para Banca March es la mayor expresión del compromiso con sus clientes. De acuerdo con esta filosofía de alineación de intereses, desde 2008 el Grupo Banca March ha comprometido más de 3.100 millones de euros en proyectos de economía real y en March Private Equity (fondo de fondos), junto a más de 2.300 Coinversores, con una rentabilidad media ponderada que les ha permitido más que duplicar sus aportaciones a los proyectos.
Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo
Banca March se ha consolidado como la mejor escuela de formación de asesores financieros de la banca española. Un elevadísimo porcentaje de la plantilla cuenta con formación altamente especializada adquirida en escuelas de negocio y universidades internacionales, programas de doctorado, así como formación para la certificación en asesoramiento y planificación financiera. Pero tan importante como la cualificación académica es el encaje cultural según los valores mencionados antes. Los profesionales de Banca March valoran trabajar en una entidad que busca el largo plazo y tiene un ambicioso proyecto por delante. Nuestro modelo de Personas es ser un equipo de largo plazo para un proyecto de largo plazo.
Banca March es el único banco español que el instituto Great Place to Work incluye en su ranking de grandes empresas para trabajar, tanto en España como en Europa. Este reconocimiento es especialmente relevante por el peso que la opinión de los propios profesionales, que GPTW recoge en sus exhaustivas auditorías. Los datos obtenidos en la encuesta confidencial —que evalúa la confianza, innovación, valores de la empresa y liderazgo de los empleados— destacan la cultura excelente y el orgullo de pertenencia existente entre los profesionales de Banca March. Así, según esta evaluación, 9 de cada 10 afirman sentirse orgullosos de sus logros en la entidad y consideran que Banca March es un buen lugar para trabajar.
¿Organizáis teams building?
Es una de las muchas prácticas que seguimos en Banca March para fomentar el orgullo de pertenencia. Somos un banco de asesoramiento y, al final, tener unos equipos orgullosos de trabajar en Banca March repercute directamente en la relación con los clientes. De hecho, los gestores de Banca March son los mejor valorados de la banca española por sus clientes, según el último Benchmarking de Satisfacción de Clientes en el Sector Financiero, que elabora la consultora independiente STIGA entre las principales entidades financieras españolas. En Banca March cuidamos de nuestros profesionales y eso se traduce en una mayor confianza de nuestros clientes con nuestro modelo de negocio, único y no replicable, que está basado en cuatro pilares:
¿Cómo se estructura el equipo?
Estamos estructurados para cumplir todas las fases de nuestro proceso: búsqueda de nuevas oportunidades de inversión, análisis, aprobación, estructuración y ejecución. Contar con un binomio riesgo-rentabilidad favorable sin duda es clave para el éxito de una inversión, pero también prestamos igualmente una atención especial a los aspectos operativos, legales, fiscales y regulatorios. Además, y siguiendo nuestra vocación de servicio al cliente excelente, también dedicamos una parte de nuestro tiempo al seguimiento de las inversiones y a la relación con los Coinversores para mantenerlos al día en cuanto a la evolución de las mismas.
Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la inversión alternativa en España?
La democratización y la digitalización del acceso a la inversión alternativa son tendencias estructurales que parecen ineludibles, a la vez que traen nuevos retos. Será clave en nuestra industria que los productos de inversión alternativa se estructuren siempre con criterios de excelencia y de máxima exigencia, en beneficio y al servicio del inversor. El factor humano y la alineación de intereses entre partes, igualmente, serán ingredientes fundamentales para el éxito. Tenemos la convicción de que para cada proyecto es fundamental trabajar de la mano de un gestor líder en su sector, con resultados y experiencia probada, reputación impecable y que, además, invierta su propio capital en el proyecto que va a gestionar. Por esta razón, en Banca March nos comprometemos en estructurar estas oportunidades de inversión alternativa siguiendo nuestro modelo de Coinversión, ofreciendo así a nuestros clientes la oportunidad de ser nuestros socios, participando en las inversiones que realizamos en la economía real. Concretamente, ello se traduce en que compartimos nuestra experiencia inversora con nuestros clientes e invertimos conjuntamente con objetivos de plazos y retornos determinados, maximizando así la alineación de intereses entre Coinversores y reforzando los vínculos de largo plazo con ellos.
2/5Las tres cosas que debe tener un buen equipo
Un buen equipo requiere de una buena coordinación, complementariedad y diversidad, y una comunicación fluida.
Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo
Un buen equipo lo forman personas responsables, entusiastas y comprometidas, que sepan comunicar y escuchar, y con una buena dosis de humildad.
¿Organizáis teams building?
Sí. No sólo de forma esporádica, sino para fomentar la relación de confianza en el día a día.
¿Cómo se estructura el equipo?
Un responsable de la estrategia con analistas y especialistas por áreas geográficas.
Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la inversión alternativa en España?
A pesar de un entorno actual más complejo, esperamos que continue la tendencia alcista registrada los últimos años, y que tenga más relevancia en la diversificación y construcción de carteras de los clientes. Los últimos cambios regulatorios, la reducción de mínimos de inversión y la democratización del activo, genera retos y responsabilidades importantes en la industria en relación con la gestión del riego de iliquidez de los clientes.
3/5Las tres cosas que debe tener un buen equipo
Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo
Ambición, generosidad, empatía y capacidad para trabajar bajo presión.
¿Organizáis teams building?
Hacemos reuniones semanales de seguimiento, y dos reuniones anuales de análisis “fuera de la caja”.
¿Cómo se estructura el equipo?
Una combinación de responsabilidades que distinguen entre la originación, análisis, estructuración de inversiones y relación con equipos de inversión y el seguimiento de inversiones, relación con inversores y desarrollo de negocio y tecnológico.
Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la inversión alternativa en España?
Creemos que vamos a asistir, durante los próximos tres años, a un incremento de la capacidad de acceso del inversor capacitado no institucional a proyectos de inversión alternativa realmente diferenciadores. La tecnología y la adaptación de la regulación a las directrices europeas serán catalizadores de dicha evolución.
4/5Las tres cosas que debe tener un buen equipo
Conjunto de cualidades individuales necesarias para ser un buen equipo
¿Organizáis teams building?
Sí, realizamos actividades fuera del contexto habitual, es decir fuera de la oficina; en el que todos los componentes del equipo puedan desarrollar otras habilidades y aptitudes que no estén relacionadas con el trabajo recurrente y sistemático, tratando de mejorar la coordinación de todo el equipo.
¿Cómo se estructura el equipo?
El equipo se organiza en tres bloques. Por un lado, el equipo de Selección, que se encarga de buscar las mejores soluciones disponibles en el mercado, que a su vez mantiene la relación con los Asset Managers. Por otro lado, el equipo de Client Servicing, que se encarga de enseñar y formar a los banqueros y clientes las alternativas seleccionadas. Y, por último, un equipo de Apoyo Operativo que se ocupa de toda la mecánica transaccional de estos productos, que resulta bastante compleja.
Retos: ¿cómo esperáis que evolucione la inversión alternativa en España?
Las inversiones alternativas en España van a ir evolucionando hacia un modelo más sofisticado, en el que se vayan incluyendo diferentes clases de activos y estrategias, dando acceso a un universo de inversión más amplio; ya que, actualmente, este tipo de soluciones suponen un porcentaje muy bajo en las carteras de los clientes. La industria también debe avanzar hacia el desarrollo de nuevos vehículos que hagan más sencillo y flexible el acceso a estos productos. A su vez, las plataformas deben trabajar en mejorar el desarrollo de la operativa para que sea amigable para clientes y distribuidores. Por último, se van a desarrollar nuevos modelos de asesoramiento en los que se permita incluir las inversiones alternativas como parte de la propuesta de valor de una forma más natural.
