La gestora de fondos de Ibercaja sigue dando alegrías al banco. “Es la joya de la corona”, manifiesta Rodrigo Galán, director del grupo financiero. Como tal, destacan que su cuota es muy superior a la que atesora la entidad como banco (séptima gestora nacional con un 4,65% de cuota frente al noveno banco con un 2,8% de cuota). Las aspiraciones para 2019 consisten en superar el 5% de cuota en fondos, donde a finales de octubre reunían un patrimonio cercano a los 12.400 millones.
Una parte importante del patrimonio en fondos (casi la mitad) está concentrado en carteras de gestión discrecional, la gran apuesta del grupo en materia de asesoramiento. Mucho antes de la entrada en vigor de Mifid II, que ha empujado a muchas entidades a apostar por este servicio, Ibercaja ya impulsó la gestión discrecional de carteras, cuyo patrimonio asciende a los 2.600 millones en banca privada (6.200 contratos) y a los 3.572 millones en banca personal (más de 66.000 contratos.
Sin embargo, la llegada de la normativa europea ha supuesto también una transición de este servicio al pago explícito y a la implantación de las clases limpias. En este sentido, Galán destaca que el 80% de los clientes de banca personal se han mantenido en el servicio y casi la totalidad de los clientes de banca privada.
Desde Ibercaja se definen como “asesores” ya que no van a empujar la comercialización directa de fondos propios y de terceros en oficinas, relegándose esta actividad a la banca digital. La venta será el resultado final de un asesoramiento, basado especialmente en gestión discrecional. No obstante, para aquellos que no se sientan cómodos con este servicio, la entidad también ofrece asesoramiento dependiente de su gama de fondos propios, siendo los perfilados un producto clave para este servicio.
Esta gama de fondos, reconocen, ha permitido a la entidad diversificar la inversión de sus clientes y acumular aportaciones netas de 800 millones en los 10 primeros meses de 2018 en esta tipología de productos.
De cara a 2019, en cuestión de mercados, Óscar del Diego, director de Inversiones de gestora, considera que la renta variable sigue siendo el activo con mejores perspectivas. Europa es quien tiene mejor punto de partida, pero apuestan por tener carteras globales diversificadas con algo de emergentes, donde encuentran compañías baratas.
En términos de producto nuevo, tras el lanzamiento del Ibercaja Sostenible y Solidario, Lily Corredor, directora general de la gestora, reconoce que quieren que haya más productos de ISR en su gama. “Es nuestro principal foco de atención”, admite Corredor.