Durante la 44 edición del Think Tank de Banca Privada de BNY Investments, organizado junto a FundsPeople, los máximos responsables de banca privada de los principales bancos nacionales debaten sobre los servicios multi family office. Una nueva área en la que cada vez más se observa una estrategia más definida por parte de las entidades.

Laura Comas de Alarcón, directora de desarrollo y transformación de banca privada en CaixaBank, defiende este servicio y que se desarrolle en la gran banca, pero bajo unas condiciones. “Debe ser completamente independiente y, verdaderamente, debe ayudar al cliente desde una visión consultor”. Para ella es un modelo que funciona. “Como banca privada nos aporta posicionamiento, credibilidad”, comenta. Está segura de que los clientes entienden que el modelo tiene sentido, por lo que cree firmemente que seguirá creciendo.

Margen de recorrido

Para Víctor Allende, director de Santander Private Banking España, empuja a salirse de lo preestablecido. “Hay que romper con las barreras limitantes que nos imponemos los propios bancos tradicionales”. Se pregunta cuál es la razón para no abordar nuevos modelos de servicio. Piensa que la banca se ha auto limitado en el pasado y hay que romper esos esquemas de pensamientos internos. Cree que en esta cuestión “hay un gigantesco espacio que ocupar”. Opina que “en España hay muy pocas entidades que abordaban de manera correcta este espacio”. Considera que hay un amplio margen de crecimiento en este sentido.

Joaquín Calvo Sotelo, director de Banca Patrimonial en Bankinter, eleva la importancia de este tema a una cuestión de posicionamiento de la industria. Asegura que “la banca puede ser 100% independiente”. “Esa capacidad de ser totalmente independiente la tienen los grandes bancos por un tema de costes y escalabilidad”, explica. Sin embargo, señala resistencia dentro de las entidades para crecer en este modelo.

Fernando Ruiz, director de Banca Privada de BBVA en España, observa esta nueva ventana de negocio como “un paso más a lo que veníamos haciendo”. “Tenemos una capacidad increíble para hablar y realizar muchas más cosas”, enfatiza

Servicios

En este punto de ampliar horizontes, Joaquín Calvo Sotelo apunta a la importancia de tratar y trabajar la planificación financiera. Explica que una vez ya se ha conseguido estructurar el patrimonio en las tres grandes cajas: financiero, inmobiliario e ilíquido, “ahora hay que darle sentido a esa estructura”.

Laura Comas también subraya la importancia de “ampliar la barrera y pensar que todo el patrimonio del cliente tiene que estar en la misma entidad". Opina que “si queremos seguir ampliando, solo lo haremos gestionando las necesidades del cliente de manera global y holística, yendo más allá de sus necesidades financieras, y teniendo en cuenta la totalidad de su patrimonio, sin importar dónde lo tenga depositado"

Víctor Allende apunta al conjunto del patrimonio. “No solo con el integrador de posiciones, que en algún momento acabará siendo higiénico para la industria”, acuña. Cree que el nuevo paso vendrá en buscar alguna fórmula dentro de inmobiliario e ilíquido. “Los próximos servicios de banca privada probablemente irán en la dirección de igualar lo que se ha hecho en los mercados públicos con los alternativos e inmobiliarios”, comenta.

Fernando Ruiz, por su parte, observa dos movimientos. Por la parte baja, la democratización de muchos servicios que se ofrece a día de hoy en banca privada. Y por la parte de alto valor, el objetivo es “llegar a todo el patrimonio”. No solo la parte financiera, sino pensar más allá: seguros, arte… “Llegar a que seas imprescindible para el cliente. Inventar y llegar a servicios donde no hemos llegado”, propone.

Para los participantes a la 44 edición del Think Tank de banca privada de BNY Investments, organizado junto a FundsPeople, el futuro de la banca privada está aún por escribirse.