Los asesores independientes superan a los bancos en las preferencias de asesoramiento de los españoles

expectativas inversores españoles 2021, Los asesores independientes superan a los bancos en las preferencias de asesoramiento de los españoles
Melenita2012, Flickr, Creative Commons

La pandemia está cambiando muchos hábitos de ahorro de los inversores españoles y parte de ellos quedan reflejados en el Estudio Global de Inversión que publica anualmente la gestora Schroders. Si bien la confianza de los inversores a nivel mundial se ha disparado hasta su nivel más alto desde 2016, la de los inversores españoles se ha movido justo en la dirección opuesta.

Si en 2020, los españoles esperaban conseguir una rentabilidad del 10% con sus inversiones, esa cifra ha caído ahora al 8,9%. "A nivel mundial, sólo los inversores japoneses y canadienses esperan obtener rentabilidades menores (8,5% y 8,6%, respectivamente), mientras que, en Europa, los españoles sólo están por delante de los alemanes e italianos (8,6% y 8,2%, respectivamente)", afirma la gestora.

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También ha cambiado las fuentes a las que recurren los españoles cuando buscan un asesoramiento financiero. Si en 2020 la opción favorita era la de recurrir a los bancos (era la opción defendida por el 52% de los encuestados), en 2021 prefieren recurrir a asesores independientes como primera opción (47%). Mientras, el 43% sigue optando por los bancos.

"La pandemia ha aumentado nuestra sensación de incertidumbre y ha reducido el optimismo de los españoles respecto a sus expectativas de rentabilidad, aunque siguen siendo elevadas. Por otro lado, es alentador ver que también ha actuado como catalizador para poner en relieve la importancia de la planificación financiera de los inversores españoles y podría explicar que casi la mitad de los españoles (47%) acuda ya a un asesor financiero para buscar consejo (cuando el año pasado solo lo hacía un 36%), por primera vez por delante de los bancos", afirma Carla Bergareche, directora general para España y Portugal de Schroders.

En qué se invierte

No ha cambiado tanto las preferencias a la hora de invertir ya que el gasto en bienes inmuebles sigue siendo una de las opciones favoritas y no solo en España sino también a nivel global ya que el 43% de los inversores españoles y los globales admitieron haber invertido o comprado un inmueble.

En lo que respecta a activos financieros, de los que aprovecharon la pandemia para invertir, el área de inversión preferida fueron los  valores tecnológicos (60%), las acciones o fondos inmobiliarios (48%) y las criptodivisas (46%).