Pruebas a la banca: claves, cifras y posible impacto sobre la economía y las bolsas de la eurozona

Después de meses de tensa espera, los resultados de la prueba AQR y los test de estrés a la banca han revelado qué bancos han aprobado y cuáles no han superado las pruebas de solvencia. Ahora son las gestoras internacionales las que evalúan los resultados de estas pruebas y sus implicaciones directas e indirectas sobre la economía de la eurozona. El primero en abrir la veda es Justin Bisseker, analista de bancos europeos en Schroders. Éste recuerda que la AQR ha testado más de 119.000 expedientes de crédito y más de 170.000 valoraciones de colaterales, de los cuales un 18% han requerido algún tipo de ajuste. En esta parte del examen, se exigió a los bancos que mantuvieran un ratio de capital Tier 1 superior al 8%. La segunda parte, los test de estrés, exigían a los bancos presentar al menos un ratio de solvencia del 5,5%.