Los “Fondos Estrella” de Ibercaja Gestión son una selección del mejor fondo del momento que la propia gestora de activos zaragozana realiza mensualmente en su página web para aconsejar un producto tanto a sus clientes como a los potenciales. En el último año, Ibercaja Gestión ha destacado por encima del resto dos fondos, el Ibercaja Mixto Flexible 15 y el Ibercaja Selección Renta Internacional. En los últimos 12 meses, el primero ha sido seleccionado hasta cuatro veces y, el segundo, en tres ocasiones. En la actualidad, es el Ibercaja Patrimonio Dinámico el que se hace con ese honor en el mes.
Según la propia información de la gestora, en lo que llevamos de año, mientras que el Ibercaja Mixto Flexible 15 alcanza una rentabilidad del 2,11%, el Ibercaja Selección Renta Internacional hace lo propio con un 3,38%. Igualmente, a un año, el primero logra una TAE del 3,83%, a casi un punto porcentual del segundo, que llega hasta el 4,81%.
No obstante, aunque estos dos fondos -el Ibercaja Mixto Flexible 15 es un mixto de renta fija y el Ibercaja Selección Renta Internacional pertenece a la Gama Selección de la casa- han sido durante el último año los más recomendados por la gestora zaragozana, en agosto le toca el turno al Ibercaja Patrimonio Dinámico, un fondo de gestión alternativa con un objetivo de rentabilidad de Euribor mes más 0,2%, una volatilidad máxima anual estimada del 2% y un valor máximo probable de pérdida (VaR) del 3%.
Ibercaja Gestión argumenta la selección del Ibercaja Patrimonio Dinámico como “Fondo Estrella” en estos momentos en la idea de que “es un fondo de bajo riesgo que no ha presentado cifras negativas en ninguno de los ocho años naturales desde su lanzamiento en 2005”. Según datos de la gestora, en 2008 consiguió una rentabilidad del 2,32%; en 2009, del 3,41%; en 2010, del 0,08%; en 2011, del 1,34%, y en 2012, del 3,23%. En lo que llevamos de 2013, ronda el 1,23%.
En la actualidad, la cartera de renta fija representa un 96,75% del patrimonio del fondo y tiene una duración de unos 10 meses. En renta variable, la exposición larga es del 2% y la corta, del 0,5%. Existen, además, estrategias con futuros sobre divisas (0,5%) y con opciones sobre futuros de renta variable. “La bajada de la volatilidad en los mercados de renta fija va a permitir que el fondo pueda aumentar sus apuestas en los próximos meses”, explica Ibercaja Gestión.
Otros “Fondos Estrella” del último año son el Ibercaja Oportunidad Renta Fija, el Ibercaja Renta Fija 2016, el Ibercaja Gestión Garantizado 3 y el Ibercaja Europa Garantizado, los tres últimos ya fuera de comercialización.
