Desde hace más de medio año, Santalucía dejaba entrever que, además de entrar en el mercado de fondos de pensiones, tenía intenciones de adentrarse en el mercado de fondos de inversión y así disponer de todas las opciones de ahorro para sus clientes. Una línea de negocio marcada en su plan estratégico de 2014-2016, definido en el último trimestre de 2013, a raíz de observar las dificultades que existen para cercer en dos líneas tan maduras como son sus negocios principales, el seguro de asistencia de decesos (primera a nivel nacional) y el seguro de hogar (entre los cinco primeros), y con la normativa tan exigente que se plantea desde Solvencia II.
Ha llevado algún tiempo pero la aseguradora ya lo tiene todo preparado para que este plan se convierta en realidad, tras haber anunciado su compromiso de compra de la gestora Alpha Plus, pendiente aún de aprobación por los reguladores, previsiblemente antes de verano. De esta manera, la aseguradora entrará con una posición mayoritaria en la gestora independiente y completa el círculo que había iniciado con el lanzamiento de su gama de pensiones, hasta ahora gestionada por Inverseguros, que seguirá como gestora titular de los planes, aunque el mandato de gestión pase a corresponder a Alpha Plus a partir de julio.
¿Por qué Alpha Plus?
La elección de esta última surge tras haber desechado las dos otras dos opciones posibles que tenían de acceder a la industria de fondos de inversión, como son montar su propia gestora o adquirir otras gestora consolidada con canal de distribución. La aseguradora se decantó por comprar una gestora pequeña ya que “la opción de ir a lo grande no va con nuestra cultura y que teníamos claro que no queríamos partir desde cero”, señala José Manuel Jiménez Mena, subdirector general de Inversiones de santalucía.
El riesgo de decantarse por alcanzar este acuerdo con una gestora pequeña, señala, consistía en encontrar una entidad con una cultura similar a la suya. Algo que sin duda ha surgido con Alpha Plus, apunta Jiménez Mena, “totalmente alineada con nosotros, al tener el asesoramiento como producto central de su estrategia, similar a lo que hacemos nosotros en seguros, donde el concepto de cercanía con clientes y servicio es primordial”. Asimismo, destaca de su elección que realizan una gestión flexible y dinámica, lejos de productos estandarizados.
Por su parte, Edwin Voerman, director general, CIO, de Alpha Plus, indica que “siempre habían echado en falta tener una red propia”. Según Voerman, en España, la industria para las gestoras independientes es muy complicada, al ser un mercado muy regulado y muy dominado por las redes bancarias, donde necesitas masa crítica. A pesar de que, desde su creación en 2008, han logrado crecer año a año (en el último, un 20%) y su patrimonio se sitúa en los 170 millones de euros, Voerman señala la dificultad de vender a un cliente institucional, al requerir un patrimonio mínimo a los fondos difíciles de alcanzar para gestoras pequeñas como la suya.
Sin embargo, esta unión no significa que Alpha Plus deje de abarcar estos potenciales clientes, ni mucho menos. “Seguiremos haciendo lo que sabemos hacer”, es más, añade, “nos gustaría ser un referente en el mundo online”.
Gama de pensiones y fondos
Ambos destacan como, aunque santalucia pase a ser el socio mayoritario, Alpha Plus continuará teniendo independencia a la hora de gestionar en su gama compuesta por tres fondos, que mantienen la misma filosofía desde al menos tres años: el Alpha Plus Rentabilidad Absoluta, el Alpha Plus Renta Fija Dinámica y el Alpha Plus Gestión Flexible. Por otro lado, cuentan con otros tres fondos de inversión, dos sicav, un mandato de gestión para una gestora de planes de pensiones internacional de primer nivel y un fondo de pensiones propio, el BE Alpha Plus Previsón.
Este último fondo va a cambiar de denominación, para pasar ser uno de la gama de pensiones de santalucia: el Panda Prudente, el Polar Equilibrado y el Pardo Decidido. Al igual que en su catálogo de tres planes de pensiones, en fondos de inversión, la aseguradora espera tener una gama limitada y muy especializada, con pocos productos.
El subdirector general de Inversiones de santalucía, comenta como en su red de casi 400 oficinas y cerca de 17.000 colaboradores, traducida en 4 millones de tomadores y 7 millones de clientes, donde van a ir introduciendo los fondos una vez se vaya formando la red poco a poco.
Ante la previsión de que en un futuro incrementen sustancialmente los activos de esta gestora, prevén invertir tanto en sistemas como en recursos -actualmente trabajan en Alpha Plus 12 profesionales-, medios y en formación para los agentes de la red comercial.
