La gestora Bestinver y el IESE Business School, la escuela de dirección de empresas de la Universidad de Navarra, presentan el III Observatorio del Ahorro y la Inversión en España. Las conclusiones del informe, presentadas por el profesor José Luis Suárez, director del campus del IESE en Madrid, reflejan que los fondos de inversión se posicionan como la alternativa natural a la bajada del máximo deducible en los planes de pensiones individuales.
Concretamente, casi el 43% de los inversores afectados considera los fondos de inversión la alternativa natural para invertir el ahorro antes destinado a los planes. En el caso de los planes de empresa, al 51,4% de los inversores les gustaría que las empresas ofrecieran los planes de pensiones como algo opcional, mientras que al 19,3% le gustaría que fuera obligatorio.
Suárez ha destacado como uno de los efectos del Covid-19 que cada vez hay más inversores neófitos. "El perfil del inversor es más neófito que el de años anteriores, señal de que el ahorro se ha hecho más extensivo", destaca Suárez. Se incrementa 10 puntos el porcentaje de inversores que se considera más inexperto y desciende 10 puntos el porcentaje de los que cuentan con un plan definido para sus inversiones.
Por otro lado, los inversores son cada vez más digitales y crece el uso de apps. Respecto al anterior observatorio, realizado en 2019, crece cinco puntos la preferencia por los medios digitales que se distancia aún más de la oficina física, el correo postal y el teléfono para hacer un seguimiento de las inversiones. Se produce de nuevo un aumento significativo de inversores que usan las aplicaciones móviles de las entidades como medio de seguimiento de inversiones pasando de un 40,7% en la primera edición del Observatorio a un 50,3% en la segunda y a 59,4% en esta última.
Sostenibilidad
Respecto a la sostenibilidad, el 43,2% de los inversores considera importante que sus inversiones sean socialmente responsables pero solo uno de cada tres (31,9%) conoce los criterios que las definen. De los tres criterios (sociales, medioambientales y de gobierno corporativo), más de la mitad considera que los sociales son los más importante.
La encuesta se ha realizado de la mano de Kantar a más de 1.000 personas, mayores de 35 años que poseen, al menos, un producto de inversión y cuentan con unos ingresos personales anuales de más de 35.000 euros.
