La CNMV ha recibido unos 60 expedientes de entidades y personas que quieren recibir la autorización para constituirse como Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente (EAFI). Pero, por ahora, sólo tres han sido aprobados. Según Gloria Hernández Aler, directora del área de derecho financiero de Deloitte, la clave reside en preparar muy bien la documentación a presentar ante el supervisor.
“Lo importante para evitar problemas con CNMV es presentar un expediente completo y que recoja toda la información relevante. Asimismo, los documentos que han de acompañar el manual son igualmente muy relevantes, como el Reglamento Interno de Conducta, las tarifas, etc. Entiendo que está habiendo deficiencias en los expedientes presentados, principalmente en aquéllos que no cuenten con ayuda especializada, lo que seguramente retrasará su tramitación”, afirma.
En su trabajo con los clientes, Hernández Aler reitera que “lo más relevante es demostrar la experiencia y evitar incompatibilidades. El expediente en sí es sencillo, lo realmente relevante es tener una estructura, ya sea pequeña o grande, pero que conozca las obligaciones que una empresa de servicios de inversión ha de cumplir y sea consciente de que realiza una actividad sujeta a supervisión”.
El equipo del departamento legal de Deloitte ha detectado que la mayor preocupación de los profesionales que desean constituir una EAFI es “cómo establecer los mecanismos precisos para que su operativa sea sencilla y, al mismo tiempo, ajustada a la normativa vigente para evitar riesgos regulatorios que podrían ser objeto de sanción por la CNMV”, señala Hernández Aler.
La abogada de Deloitte asegura que hay un número creciente de profesionales del asesoramiento interesados en montar una EAFI. “Muchos provienen de las entidades que están recortando personal”, comenta.