En un momento de mercado bueno, donde se prevé que el ejercicio termine igualando o superando 2023, las principales entidades nacionales de banca privada se muestran optimistas con la evolución del negocio. En la XL edición del Think Tank de BNY Investments, organizado junto con FundsPeople, debatimos sobre la situación del negocio y también sobre regulación, la segmentación de clientes y la innovación, entre otros temas. 

Resumimos en puntos claves el encuentro en el que participaron: Laura Comas de Alarcón, directora de Desarrollo y Transformación de Banca Privada de CaixaBank; Joaquín Calvo Sotelo, director de Banca Patrimonial de Bankinter; Fernando Ruíz Estébanez, director de Banca Privada en España de BBVA; Javier García Gómez, director de Banca Privada España de Santander.

Las entidades nacionales reivindican su potencial para ofrecer servicio en el segmento Premium

1. La segmentación por importe está obsoleta, una buena segmentación viene de la mano de un análisis del servicio que necesita el cliente 
2. Para llevar a cabo un buen servicio es necesario también analizar los recursos que necesita el banco para ofrecerlo 
3. La banca privada nacional está preparada para ofrecer y competir en los segmentos más altos de clientes y uno de los factores diferenciales es su capilaridad. 
4. Los modelos de banca privada cada vez son más diversos y deben dirigirse hacia una especialización en la propuesta de valor para no decepcionar al cliente

El contexto de tipos altos empuja al negocio de la banca privada

1. El 2024 está siendo un buen año en términos no solo de mercado sino también de resultados para la banca y de actividad comercial
2. Los clientes están animados y se están mostrando muy activos, demandando información sobre su cartera
3. El nuevo contexto macro abre la ventana de entrada a nuevos productos en las carteras
4. La situación macroeconómica puede generar ruido, pero no consideran que sea un riesgo al que temer

La normativa: una palanca para la banca privada a la hora de innovar 

1. La regulación te marca la pauta de por dónde debe ir la tecnología y la innovación en el negocio de banca privada
2. La innovación va más allá de los cambios tecnológicos
3. En un entorno de márgenes a la baja el uso de la tecnología se vuelve fundamental para que la labor del banquero sea eficiente y se centre en aportar valor
4. Nos encontramos en plena reconversión industrial del sector financiero que va a conllevar replantearse y transformar los modelos actuales

El próximo martes comenzamos con la XLI Edición del Think Tank BNY Investments, donde recopilaremos las reflexiones de los directores de Banca Privada de las principales entidades internacionales donde nos ofrecerán un balance del ejercicio, hablaremos de tendencias europeas y también de negocio, entre otros temas.