Ya puedes consultar el texto completo en formato digital de la XXXIX edición del Think Tank BNY Mellon, un suplemento que recoge la reflexión de responsables de redes agenciales de banca privada.

Tras un año de consolidación en el que el número de agentes alcanza los 7.881 profesionales, según los datos de la consultora Intelect Search, y en el que la Comisión Nacional del Mercado de Valores ha avalado el modelo agencial después de haber inspeccionado a las entidades, nos preguntamos: ¿Cuáles son los retos y oportunidades en el nuevo ejercicio?, ¿cómo se están adaptando estos perfiles a un marco regulatorio que limita los ingresos al prohibir parcialmente las retrocesiones y requiere de más gastos?, ¿qué demandan las entidades de estos perfiles? De todo ello se ha debatido durante la XXXIX Edición del Think Tank de BNY Mellon y FundsPeople.

Resumimos en puntos claves el encuentro en el que participaron: Luis Crespo, subdirector Área de Agentes de Andbank España; Víctor García, director de Seguimiento y Planificación Banca Patrimonial de Bankinter; Enrique Palmer, director de Desarrollo de Negocio de Mapfre Gestión Patrimonial e Inmaculada González Oliz, responsable de Agentes de Singular Bank. Como experto externo contamos con la presencia de Jorge Ferrer, cofundador y socio de FinReg360.

El agente financiero, una figura consolidada que avanza en su profesionalización y reconocimiento

• El perfil ha pasado de ser multidisciplinar a especializarse.
• El boca oreja y las operaciones corporativas, palancas para el incremento de la base de agentes. 
• Los agentes son figuras solventes y aportan tanta seguridad como la banca tradicional.
• La figura del agente financiero tiene recorrido en España.

La regulación como un catalizador que contribuye a transformar el sector

• El nuevo marco regulatorio empuja hacia la polarización de los modelos de servicio y elimina competencia desleal.
• Representa una oportunidad para diferenciar modelos de mercado.
• Los criterios cualitativos deben estar alineados con la estrategia y objetivos de las entidades
• Los cambios regulatorios obligan a las entidades a anticiparse y actuar de manera proactiva

Formación y soporte sólido, retos del agente financiero y de las entidades

• Las entidades financieras, obligadas a incorporar multicanalidad y digitalización en favor del agente
• Los bancos deben ser contribuidores necesarios para el éxito comercial de los agentes
• El objetivo es convertir al agente en un gerente de riesgos financieros y patrimoniales tanto para particulares como instituciones
• Es necesario impartir formación más allá de la exigida por la CNMV

Volvemos con la XL Edición del Think Tank BNY Investments después del verano, donde recopilaremos las reflexiones de los directores de Banca Privada de las principales entidades españolas sobre temas como normativa, innovación, producto, entre otros temas.