A banca privada nacional é um segmento estratégico na gestão de carteiras de clientes de elevados patrimónios. Quem trabalha no segmento conhece bem estes clientes e estão muito atentos ao que vão necessitar no futuro. Na I Edição do Think Tank BNY Investments, as instituições da banca privada nacional mostraram-se muito focadas nas soluções que têm para oferecer no presente, mas não descurando as necessidades que o futuro trará. A RIS é um tema que preocupa, mas, ao mesmo tempo, acreditam que será a regulação a conduzir o cliente de banca privada para as soluções que, no final do dia, lhe são mais benéficas. O futuro, esse, pede também uma avaliação e definição do tipo de cliente que irão servir.

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Desde a subida das taxas de juro, à Retail Investment Strategy e à maior transferência de património de sempre, foram vários os temas abordados na I Edição do Think Tank BNY Investments:

• Pedro Lobo, diretor de Private Banking do Bankinter Portugal: “A riqueza acumulada nunca foi tão grande, e vai saltar uma geração. São os millennials que a vão receber”
• António Luna Vaz, diretor-executivo do Private e Wealth do BPI: “O tema da eficiência fiscal é cada vez mais relevante no processo de decisão de investimento por parte dos clientes”
• Bruno Minoya Perez, diretor de Banca Privada do Banco Carregosa: “Se tivermos a inteligência artificial a trabalhar para nós, teremos mais tempo para dedicar ao cliente e acompanhar a relação”
• Ana Nobre, diretora de Banca Privada do ABANCA: “O processo de educação do investidor vai ser compulsivo via regulador. A regulação tem vindo a conduzir o cliente”
• As soluções de investimento que os clientes procuram (e precisam) 
• Retail Investment Strategy: tentativa de encaminhar os clientes para investimento ou de manter a indústria transparente? 
• A maior transferência de património de sempre em três, dois, um… 
• Os novos private bankers e a necessidade de adquirirem outras competências 
• A inteligência artificial e a sua utilização na identificação e acompanhamento de clientes