La mayor digitalización de los servicios, con el ahorro de costes que supone, permite ofrecer a los clientes unas carteras cada vez más pesonalizadas.
Bajo el nombre El futuro del asesoramiento es ahora, la Asociación Española de Empresas de Asesoramiento (ASEAFI) celebró la semana pasada su Congreso Anual. En él hubo una clara protagonista, la tecnología y cómo impacta en los modelos de asesoramiento y de gestión de activos.
Una de las ideas más repetidas fue el papel que juega la tecnología en la construcción de unas carteras, que gracias al ahorro de costes que implica la digitalización permite una mayor eficiencia de las mismas. "Con el big data podemos segmentar y ver los intereses de los clientes y dónde invierten y eso nos permite poder mandarles recomendaciones de forma automatizada", afirmó Nuria Rocamora, Ceo de MyInvestor. Por no mencionar que ese ahorro de costes que trae consigo la automatización posibilita también una mayor democratización de la inversión en la medida que permite invertir desde cantidades muy bajas.
Más personalización a menor coste
Además de agilizar procesos susceptibles de ser automatizados, la implementación de la tecnología en los servicios de gestión abre la vía a que cada vez se vean más carteras personalizadas y menos perfiladas. "El modelo de cartera modelo es algo muy del pasado pero esa personalización tiene que ser escalable, medible y que aporte valor. Hay que trabajar en adelantarse a las necesidades de los clientes antes de que el cliente te lo vaya a pedir y eso es lo que te permite el big data", afirma Borja Durán, socio fundador de Wealth Solutions y Finletic. Una idea que también defiende Fernando Bolívar, CEO de Expert Timing Systems. "Lo que permite la tecnología es la personalización y que a la empresa le salga rentable. Si cada inversor es único, cada cartera tiene que ser única y la tecnología te permite salirte de esas carteras modelo no personalizadas", aseguró.
Hacia las participaciones tokenizadas de fondos
Más allá de ese servicio de valor añadido que la tecnología puede ofrecer a los clientes, también se incidió en cómo la digitalización puede influir en nuevos productos de inversión o trasformar los ya existentes. A este respecto se mencionó como clave el blockchain. "El blockchain no solo va a permitir la creación de nuevos productos para tokenizar sino la manera en la que se opera con fondos de inversión, supone una transformación de la industria. Se trata de crear una experiencia de inversión acorde a los inversores que vienen", afirma Rubén Nieto, director de AllFunds Blockchain. De hecho, lo que se persigue esa inmediatez y facilidad que buscan los inversores más jóvenes cuando invierten en criptodivisas, lo encuentren también cuando adquieran fondos de inversión.
De hecho, esa idea es la que está detrás del proyecto lanzado por AllFunds y Renta 4 banco de la puesta en marcha del primer fondo tokenizado español en enero. "Con la web 3.0. se está preparando la llegada para la tokeneconomía en la que nuestros activos estarán cada vez más representados en forma de tokens tanto como método de autenticación como para usarlos como colateral", afirma Miguel Jaureguízar, director de desarrollo digital de Renta 4.
