5 anos de fundos de pensões abertos: quem sai vencedor?

Tal como acontecia na análise a um ano, também a cinco anos o fundo que sai vencedor, segundo a análise da APFIPP, é um fundo com garantia de capital. A CGD Pensões coloca no lugar cimeiro do ranking elaborado pela Associação, datado de final de abril, o fundo Caixa Reforma Garantida 2022 +. No período alcança 7,4% de retorno, somando em carteira cerca de 14,8 milhões de euros de ativos sob gestão. O fundo conta um nível de risco três atribuído pela APFIPP.

Nos três lugares seguintes do ranking, o destaque vai para os fundos da Banif Pensões, cujo mandato de gestão está atribuído à Optimize Investment Partners. Com volumes sob gestão muito próximos, os fundos rondam todos 1,0 milhão de euros de ativos geridos. Neste ranking é dada primazia às ações. O Optimize Capital Pensões Ações consegue nos últimos cinco anos um retorno muito próximo da liderança deste ranking: 7,3%.  O fundo caracteriza-se por ter uma exposição central de referência de 40% a ações.

Comparação do fundo com a performance do Eurostoxx 50, nos últimos cinco anos

Fonte: site da Optimize IP

Segue-se na lista outro fundo desta gama: o Optimize Capital Pensões Equilibrado que conquista um retorno de 6,6%. Segue-se também muito próximo, o Optimize Capital Pensões Moderado, com 5,7% rentabilidade nos últimos cinco anos. O primeiro conta com uma exposição central de referência a obrigações de 65%, enquanto no caso do segundo fundo esse valor é de 80%.

O fundo que lidera a um ano nesta mesma análise feita pela APFIPP - o Protecção 2020 +, da BBVA Fundos - fica-se pelos 5,6% de retorno quando a análise se estende a cinco anos, tendo em carteira mais de 22 milhões de euros.

Nota: Os resultados são brutos de impostos e não consideram comissões de subscrição e resgate, bem como outras comissões e encargos eventualmente suportados directamente pelos participantes, que variam de acordo com as condições estabelecidas no regulamento de gestão de cada Fundo.