Na VI Edição do Think Tank BNY Investments, os participantes debateram o papel dos bancos universais num mercado cada vez mais especializado, a crescente aposta dos bancos universais no conceito de wealth management, a evolução dos modelos de consultoria para investimento e a próxima geração de clientes.

A V edição do Think Tank BNY Investments, em parceria com a FundsPeople, contou com a presença de profissionais do Banco BPI, da Caixa Geral de Depósitos e do Banco Santander. Resumimos os principais temas que foram discutidos.

A consultoria para investimento está a evoluir, impulsionada pela pressão regulatória e pela crescente exigência de transparência. Na quinta edição do Think Tank BNY Investments, ficou claro que, independentemente do modelo adotado, a capacidade de demonstrar o valor acrescentado do aconselhamento será determinante para o futuro da atividade.

Na quinta edição do Think Tank BNY Investments, a evolução da segmentação em private banking esteve no centro do debate. Mais do que a riqueza acumulada, os bancos procuram hoje identificar potencial futuro, antecipar necessidades e preparar-se para uma nova era da banca privada.

Mais do que uma nova designação, o wealth management reflete uma evolução na forma como os bancos acompanham os clientes de maior património. Na quinta edição do Think Tank BNY Investments foram analisadas as oportunidades, os desafios e as diferenças entre os modelos que hoje coexistem no mercado.

A evolução do wealth management em Portugal e o papel dos bancos universais estiveram em análise na quinta edição do Think Tank BNY Investments, que reuniu responsáveis de algumas das principais instituições financeiras para discutir as vantagens competitivas deste modelo num mercado cada vez mais especializado.

A escala, a confiança institucional e uma oferta integrada continuam a ser, para Renato Reis Pereira, as principais vantagens competitivas dos bancos universais no private banking. Os desafios e oportunidades associados a este modelo de negócio estiveram no centro do debate da quinta edição do Think Tank BNY Investments.

No Think Tank BNY Investments, o head do Private Banking do Santander defendeu que a vantagem competitiva dos bancos universais no private banking vai muito além da dimensão da rede comercial, assentando também na capacidade de prestar um serviço integrado e de acompanhar o cliente ao longo do tempo.

Num mercado de wealth management cada vez mais competitivo, a capacidade dos bancos universais para combinar escala, proximidade e uma oferta integrada é um dos principais fatores de diferenciação. O tema esteve em destaque na quinta edição do Think Tank BNY Investments, onde o diretor-executivo do Private e Wealth do BPI explicou o potencial deste modelo.

Conheça os participantes da V Edição do Think Tank da BNY Investments e da FundsPeople.

Os grandes fornecedores de ETF no mercado ibérico, no âmbito da iniciativa ETF&Index Minds, analisam quais são as variáveis que realmente diferenciam produtos comparáveis e que aspetos são determinantes.

Na primeira sessão de 2026 do ETF & Index Minds em Lisboa, a XTB apresentou um retrato de um mercado português em expansão, ainda muito dominado pelos ETF de ações globais. O debate com várias casas internacionais mostrou que, para a adoção alargar para soluções mais sofisticadas, será preciso combinar educação financeira, visibilidade e capacidade de distribuição.