O relatório & contas da instituição mostra uma evolução positiva dos resultados, mas algumas mudanças no negócio da entidade gestora do Porto. A entrada no negócio dos fundos de pensões está em destaque.
"A nossa capacidade de gestão e aconselhamento deixou-nos satisfeitos, por termos conseguido reforçar o compromisso para com os nossos clientes, tendo o negócio no segmento de clientes particulares crescido 14%, comenta António Nunes da Silva na mensagem do CEO que dá início ao relatório & contas da Golden Wealth Management de 2019. O bom desempenho destacado reflete-se, segundo o relatório, num aumento em 21% do produto bancário e num resultado líquido de 232,49 mil euros (+137% face a 2018).
Destaca-se destas contas um decréscimo nos rendimentos de serviços e comissões, acompanhado com os encargos correspondentes, o que resultou no crescimento anteriormente referido do produto bancário. A desagregação da rubrica de rendimentos e serviços de comissões (na tabela abaixo) mostra um decréscimo significativo das comissões de gestão fixas, mas um acréscimo relevante das comissões variáveis e de serviços de consultoria. Dados da CMVM mostram que a gestão de patrimónios da Golden Wealth Management tem vindo a perder ativos sob gestão ao longo dos dois últimos anos, sendo que os números mostram que essa evolução tem sido, pelo menos parcialmente, compensada pelos ativos supervisionados ou aconselhados no âmbito da consultoria para investimento.
Na tabela abaixo a evolução anual dos encargos com serviços e comissões.
Sobre a atividade no passado exercício, o CEO da entidade destaca também uma "procura constante de novas soluções" e a aposta "no universo da poupança" que proporcionou "à Golden a oportunidade de ser acionista maioritário da SGF - Sociedade Gestora de Fundos de Pensões" (os resultados anuais da SGF foram detalhados recentemente numa publicação no website da FundsPeople). Para o CEO da entidade gestora de patrimónios, foi assim consolidado um "papel de parceiro sólido e credível dos clientes e das suas decisões de investimento, abrangendo uma temática que nos move e inspira: a poupança e a preparação do futuro, impactando positivamente a vida de todos. Abrimos, ainda, portas a uma abordagem 360º da gestão patrimonial, dotando-nos do apoio de especialistas das áreas de real estate e corporate alargando, assim, a oferta disponível."
Início de 2020 atribulado
"Apesar de um início de ano atribulado, a Golden na sua perspetiva de médio de longo prazo, acredita que o mercado nos meses seguintes continuará a dar razão à importância da gestão ativa, da diversificação e da visão e perspetiva de longo prazo", está patente no relatório. Neste enquadramento, na entidade gestora do norte do país, acreditam "que o know-how especializado da Golden Wealth Management sobre a gestão dos ativos financeiros dos seus clientes continuará a ser exercido de forma normal", pelo que estão confiantes que poderão proporcionar aos clientes durante o ano de 2020 dois importantes benefícios:
i) "que os serviços de gestão, de consultoria e de corretagem serão executados durante todo o ano em condições normais;"
ii) "que as decisões de investimento continuarão a contribuir para que o património financeiro da generalidade dos clientes não esteja tão exposto às variações negativas dos mercados e possa aproveitar o movimento de correção dessas variações quando for oportuno".
"Durante o primeiro trimestre de 2020, os efeitos da gestão da Golden Wealth Management e a sua preocupação em comunicar, atempada e continuamente, com os seus clientes sobre a evolução da situação, têm permitido constatar que esse esforço tem sido bem compreendido, com a manutenção da generalidade das carteiras dos clientes, pelo que a nossa perspetiva para 2020 é que a atividade da Golden Wealth Management ainda venha evidenciar um crescimento, novamente no segmento de retalho, quer em número de clientes, quer em volume de ativos sob gestão/advising. Nesse sentido, a Golden Assets continua a ambicionar manter-se uma referência no panorama nacional de gestão de ativos com uma das maiores sociedades gestoras independentes com sede em Portugal", pode ler-se no relatório.
