Com frequência, os investidores vendem ativos em mercados que estão prestes a subir e compram naqueles que estão prestes a baixar, deixando que as emoções guiem as decisões a curto prazo à custa do rendimento do investimento, a mais longo prazo. Muitos consideram que a combinação de ações e obrigações num fundo equilibrado oferece aos investidores diversificação e a oportunidade de obter um rendimento melhorado e ajustado ao risco. Mas... qual é a proporção adequada entre ações e obrigações? Segundo uma análise realizada pela MFS IM, o rendimento histórico de uma carteira composta por 60% de ações e 40% de obrigações, reorganizada trimestralmente, demonstra que os investidores podem tirar partido da classe de ativos com um bom rendimento e, por sua vez, limitar o efeito que tem a de mau rendimento. De acordo com o seu estudo, baseado no rendimento histórico entre 1976 e 2014, esta carteira permite obter um rendimento melhorado ajustado ao risco, capturando 90% dos ganhos que as ações oferecem, com 65% da volatilidade.
Este é um artigo exclusivo para os utilizadores registados da FundsPeople. Se já estiver registado, aceda através do botão Login. Se ainda não tem conta, convidamo-lo a registar-se e a desfrutar de todo o universo que a FundsPeople oferece.