Às vezes os private bankers e/ou consultores financeiros têm que enfrentar a dura tarefa que supõe educar o cliente naquilo que diz respeito ao mundo do investimento. Este é um trabalho que costuma demorar muito tempo, já que o comportamento financeiro dos seres humanos está muitas vezes longe de ser racional. Existem muitas tendências de comportamento que influenciam de uma maneira muito clara a sua tomada de decisão de investimento e a sua postura perante o risco. Algumas gestoras começaram a cooperar com os assessores neste sentido. A última a fazê-lo foi a Schroders com o lançamento da Income IQ, uma ferramenta online desenhada em colaboração com Joe Gladstone, doutorado e investigador da Universidade de Cambridge especializado na teoria do comportamento financeiro, que tem como objetivo ajudar os investidores a determinar as suas próprias tendências de comportamento na hora de tomar decisões de investimento e melhorar a sua ‘inteligência’ destinada a obter rendimentos.
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