A Caixa Gestão de Ativos foi mais uma entidade a dar oportunidade aos seus clientes de investir em produtos PPR/OICVM. Uma novidade que já teve lugar no final do ano passado, com o lançamento do Caixa Defensivo PPR/OICVM, do Caixa Moderado PPR/OICVM e do Caixa Arrojado PPR/OICVM. Segundo as informações recolhidas junto da própria entidade “estes novos fundos destinam-se, tipicamente, a clientes particulares que têm como objetivo investir numa perspetiva de médio e longo prazo, usufruindo, ao mesmo tempo, dos benefícios fiscais próprios dos PPR”.
Esta oferta, dizem, permitirá ao investidor “desenhar, à sua própria medida, a construção de um plano individual de poupança para complemento da sua reforma”, “aceder a uma carteira de investimento diversificada por diferentes classes de ativos, emitentes, sectores de atividade e geografias”, “otimizar as rendibilidades potenciais, dado as taxas de tributação sobre os rendimentos serem inferiores às verificadas noutros produtos financeiros” e, por fim, “a dedução, anual, à coleta, em sede de IRS, de parte dos investimentos efetuados”.
O plano de poupança nestes fundos pode ser iniciado com um valor mínimo inicial de 100 euros e, segundo a entidade, a cada momento pode ser definido “um plano de entregas que mais se adapte” às necessidades do cliente. De notar também que “a cada momento, a distribuição do investimento efetuado entre os três fundos”, acontece “sem custos ou penalizações fiscais”.
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CAIXA DEFENSIVO PPR/OICVM |
CAIXA MODERADO PPR/OICVM |
CAIXA ARROJADO PPR/OICVM |
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Exposição máxima a ações |
20% |
40% |
65% |
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Indicador Sintético de Risco e Remuneração (ISRR) |
2 |
3 |
4 |
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Comissão de subscrição e transferência |
0% |
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Comissões de reembolso |
até 89 dias 1% ; de 90 a 179 dias 0,5% ; após 180 dias 0% |
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Perfil de Investidor |
Equilibrado Dinâmico Arrojado |
Equilibrado Dinâmico Arrojado |
Dinâmico Arrojado |
Fonte: Caixa Gestão de Ativos
