Estamos a atravessar um momento de mudanças no aconselhamento financeiro, cujo modelo tradicional há muito tempo está sujeito a forças disruptivas que ameaçam deixar para trás aqueles que não se sabem adaptar. Entre as tendências do setor, destaca-se o impacto da tecnologia – fintech, roboadvisors, shadow banking –, a compressão das margens de lucro, aumento da pressão regulatória – com muitas empresas ainda a tentar definir os seus negócios de acordo com os requisitos da MiFID II –, a modernização dos modelos de construção de portefólio e a inclusão de novas classes de ativos (private equity/credit, smart beta, alternative risk premia…) ou a procura por produtos e serviços mais sofisticados. Tudo isso sem esquecer os fatores de mercado, como o ambiente de taxas baixas, elevadas valuations ou a proximidade do final do ciclo económico.
Este é um artigo exclusivo para os utilizadores registados da FundsPeople. Se já estiver registado, aceda através do botão Login. Se ainda não tem conta, convidamo-lo a registar-se e a desfrutar de todo o universo que a FundsPeople oferece.