Chegou a altura de olharmos para as captações a três anos dos fundos multiativos. Como sabemos, este conjunto de produtos é bastante diverso consoante a exposição ao risco que têm, desde o mais defensivo ao mais agressivo.
O primeiro grande destaque vai para o Caixa Seleção Global Moderado, que apresenta um total de captações nos últimos três anos de mais de 644 milhões de euros. Na carteira deste fundo da Caixa Gestão de Ativos, e segundo dados da Morningstar, são as obrigações que têm mais peso (58,91%), seguidas das ações (31,78%). Quanto aos setores na componente de ações, os dois maiores são a tecnologia e o consumo cíclico.
O segundo lugar é ocupado pelo IMGA Alocação Conservadora, da IM Gestão de Ativos. O fundo gerido por Pedro Vieira apresenta um total de captações nos últimos três anos na ordem dos 360 milhões de euros. Tal como o fundo que ocupa o primeiro lugar, as obrigações são a classe de ativos com mais peso em carteira, seguidas das ações. Já quanto aos setores na carteira de ações, são os serviços financeiros e as indústrias os dois com maior peso.
A fechar o Top 3 temos outro fundo da Caixa GA, o Caixa Moderado PPR/OICVM FIA apresenta um total de captações nos últimos três anos de 298 milhões de euros.
Este fundo, tal como todos os outros acima mencionados, tem Rating FundsPeople 2023. Aliás, de todo o Top 20, apenas um fundo, o IMGA Poupança PPR/OICVM, é que não possui este rating.
Categorias em destaque
Através da tabela é possível verificar a clara preferência dos investidores portugueses por multiativos de risco inferior. A categoria Cautious Allocation é claramente a que se destaca, com 12 presenças no ranking, logo seguida pela categoria Moderate Allocation, com sete fundos. Já a categoria de Agressive Allocation conta com apenas um fundo no ranking.
Top 20 de fundos multiativos que mais captaram nos últimos três anos
Nome | Rating FundsPeople 2023 | Entidade Gestora | Categoria Morningstar | AUM em abril de 2023 (€) | Total de captações nos últimos 3 anos (€) |
Caixa Seleção Global Moderado | FP | Caixa Gestão de Ativos | EUR Cautious Allocation - Global | € 1 212 955 938 | € 644 016 171 |
IMGA Alocação Conservadora | FP | IMGA | EUR Cautious Allocation - Global | € 802 630 227 | € 360 370 652 |
Caixa Moderado PPR/OICVM FIA | FP | Caixa Gestão de Ativos | EUR Moderate Allocation - Global | € 331 479 763 | € 298 817 621 |
BPI Reforma Investimento PPR/OICVM | FP | BPI Gestão de Ativos | EUR Cautious Allocation - Global | € 757 494 323 | € 273 641 142 |
Caixa Seleção Global Arrojado | FP | Caixa Gestão de Ativos | EUR Moderate Allocation - Global | € 354 821 711 | € 198 463 224 |
BPI Moderado | FP | BPI Gestão de Ativos | EUR Cautious Allocation - Global | € 479 024 422 | € 191 544 934 |
Santander Poupança Prudente | FP | Santander Asset Management | EUR Cautious Allocation | € 418 507 100 | € 186 961 568 |
Santander Select Moderado | FP | Santander Asset Management | EUR Moderate Allocation - Global | € 470 342 197 | € 162 865 802 |
Caixa Seleção Global Defensivo | FP | Caixa Gestão de Ativos | EUR Cautious Allocation - Global | € 375 553 211 | € 161 674 212 |
Caixa Arrojado PPR/OICVM | FP | Caixa Gestão de Ativos | EUR Moderate Allocation - Global | € 124 582 141 | € 115 624 792 |
Invest Alves Ribeiro PPR | FP | Invest Gestão de Activos | EUR Cautious Allocation | € 191 553 323 | € 110 856 962 |
Santander Rendimento | FP | Santander Asset Management | EUR Moderate Allocation - Global | € 312 051 249 | € 109 325 782 |
BPI Dinâmico | FP | BPI Gestão de Ativos | EUR Moderate Allocation - Global | € 143 686 074 | € 108 511 473 |
IMGA Alocação Moderada | FP | IMGA | EUR Moderate Allocation - Global | € 202 159 483 | € 107 789 877 |
Santander Select Dinâmico | FP | Santander Asset Management | EUR Aggressive Allocation - Global | € 172 395 333 | € 89 558 291 |
IMGA Poupança PPR/OICVM | IMGA | EUR Cautious Allocation - Global | € 447 318 734 | € 84 390 675 | |
Caixa Defensivo PPR/OICVM | FP | Caixa Gestão de Ativos | EUR Cautious Allocation - Global | € 103 730 746 | € 71 910 309 |
Bankinter 25 PPR/OICVM | FP | Bankinter Gestión de Activos | EUR Cautious Allocation - Global | € 95 859 278 | € 61 257 999 |
Santander Sustentável | FP | Santander Asset Management | EUR Cautious Allocation - Global | € 165 485 328 | € 52 398 651 |
Bankinter 50 PPR/OICVM | FP | Bankinter Gestión de Activos | EUR Cautious Allocation - Global | € 73 224 341 | € 46 980 868 |