Os Fundos de Poupança Reforma com melhor performance em 2014

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rchew911, Flickr, Creative Commons

Tem sido um bom investimento em 2014. Esta é a grande conclusão quando se analisam os fundos poupança reforma que estão presentes na Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios (APFIPP). De acordo com a entidade são 36 os fundos poupança reforma que existem, e que no final de outubro apresentavam uma rendibilidade média de 3,54%.

Das mais de três dezenas de produtos, apenas um apresenta uma rendibilidade em 2014 de dois dígitos. Trata-se do PPR BiG Taxa Plus, gerido pela Futuro. Nos dez primeiros meses do ano o produto apresenta uma subida de 16,18% com a maior parte da carteira a estar investida em títulos de rendimento fixo.

Com uma rendibilidade de 9,78% vem, na segunda posição na lista dos mais rentáveis, o ES PPR que pertence à ESAF. O fundo é gerido por David Dias e tinha, no final de outubro, uma exposição ao mercado obrigacionista na ordem dos 73%. Também da ESAF figura, na terceira posição, o ESAF PPR Vintage +. O produto está a cargo de João Pina Pereira e, tal como o anterior, a maior exposição está no mercado obrigacionista, neste caso, com mais de 82% da carteira. Em termos de rendibilidade, o fundo cresceu 6,49% durante os primeiros dez meses de 2014. Em ambos os casos, a informação foi recolhida através da página na internet da gestora.

Acima de 6% de rendibilidade ainda aparece um outro produto: o Optimize Capital Reforma PPR Moderado, da Optimize Investment Partners. Os primeiros dez meses do ano trouxeram uma valorização de 6,39% e, tal como nos produtos anteriores, a maior exposição está no mercado obrigacionista.

Alguns produtos conseguiram, também, ultrapassar a barreira psicológica dos 5%. Com 5,67% de rendibilidade em 2014 vem o PPR BiG Alpha, seguido do BPI Reforma Segura PPR com 5,45%. Já com 5,25% surge o PPR 5 Estrelas, tendo na sua alçada o PPR Garantia de Futuro + com 5,16%. A fechar o lote destes produtos figura o Barclays PPR Life Path Income com 5,04%.

Os 15 fundos de poupança reforma com melhor rendimento em 2014

Fundo Rendibilidade em 2014 (%) Rendibilidade 3 anos (%) Rendibilidade 5 anos (%)
 F.P. PPR BIG Taxa Plus  16,18    
 F.I.M. Esp. Santo PPR  9,78 13,31 8,35
 F.P. ESAF PPR Vintage +  6,49 5,40 4,75
 F.I.M. Optimize Capital Reforma PPR Moderado  6,39 9,53  
 F.P. PPR BIG ALPHA  5,67    
 F.I.M. BPI Reforma Segura PPR  5,45 3,31 1,99
 F.P. PPR 5 Estrelas  5,25 7,58 3,95
 F.P. PPR Garantia de Futuro +  5,16 6,48 3,55
 F.I.M. Barclays PPR Life Path Income  5,04 4,01 2,19
 F.I.M. Millennium Poupança PPR*  4,44 5,26 3,04
 F.P. PPR Geração Activa  4,42 7,52 3,94
 F.P. PPR Platinium  4,27 7,60 3,92
 F.I.M. Santander Poupança Futura FPR  3,76 5,07 2,00
 F.P. PPR Europa   3,27 5,64 3,19
 F.P. BPI Vida - PPR (2)  3,26 4,28 1,66
Fonte: APFIPP a 31 de outubro