“O mercado financeiro é bastante sofisticado e possui uma grande quantidade de produtos que atende aos mais variados objectivos e perfis de investidores. Todos temos os nossos sonhos e, por isso, uma estratégia adequada de investimento ajuda-nos a concretizá-los mais rapidamente”, diz a directora da ANBIMA e presidente do Comitê de Educação de Investidores, Alexsandra Braga.
Organização do orçamento, estabelecimento de objectivos, estudo do mercado, comparação de produtos e instituições, aconselhamento por um profissional certificado, elaboração de um plano de investimento e monitorização e reavaliação da carteira são os sete passos indicados pela ANBIMA, no site como investir, criado com o objectivo de formar o potencial investidor.
A associação utilize este portal para disponibilizar uma informação bastante útil para o cidadão, potencial investidor, uma vez que considera que a falta de educação e formação financeira está na origem de alguns investimentos menos adequados. A ANBIMA tem vindo, também, a promover a certificação de profissionais do sector. Neste sentido, a certificação CPA-10 é necessária para os profissionais que trabalham directamente com investidores nas áreas de investimento em bancos e corretoras e a certificação internacional CFP para os que pretendem actuar como consultores financeiros.
Nos passos indicados, a ANBIMA salienta alguns conceitos importantes como a definição de objectivos tanto no curto como médio e longo prazo e a contemplação de despesas futuras, de forma a evitar mobilizações ou resgates antecipados ao vencimento de determinados produtos e que, assim, penalizam o investidor. A monitorização da carteira e sua reavaliação, trimestralmente, são outros passos indicados.