Embora não apresentem resultados muito elevados, a grande maioria dos fundos multiativos conseguiu resultados a cinco anos positivos. Apresentados por categoria, veremos quais sãos fundos que se destacam em cada categoria.
Top 10 fundos multiativos defensivos mais rentáveis a cinco anos
Nos fundos multiativos defensivos, o grande destaque vai para um fundo com Rating FundsPeople 2023, o Invest Alves Ribeiro PPR e para o Incometric Heed Patrimonio. O primeiro, gerido pela Invest Gestão de Ativos, apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 1,64%. Já o segundo, gerido pela Heed Capital, apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 1,48%.
Para além do fundo em primeiro lugar, há mais cinco fundos neste Top 10 que possuem Rating FundsPeople 2023. São eles o NB PPR/OICVM, da GNB Gestão de Ativos; o Caixa Seleção Global Moderado, da Caixa Gestão de Ativos; o BPI Moderado, da BPI Gestão de Ativos; o Bankinter 50 PPR/OICVM A, da Bankinter Gestión de Activos; e o Santander Poupança Valorização FPR, da Santander Asset Management.
| Nome | Rating FundsPeople 2023 | Entidade gestora | Categoria Global | Retorno anualizado a 5 anos (%) | Desvio Padrão a 5 anos (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Invest Alves Ribeiro PPR | FP | Invest Gestão de Activos | Cautious Allocation | 1,64 | 8,94 |
| Incometric Heed Patrimonio A1 | Heed Capital (Adepa AM) | Cautious Allocation | 1,48 | 14,07 | |
| NB PPR/OICVM | FP | GNB Gestão de Ativos | Cautious Allocation | 1,39 | 8,34 |
| Caixa Investimento Socialmente Responsável | Caixa Gestão de Ativos | Cautious Allocation | 1,08 | 8,32 | |
| Heed EuroBic Investimento | Heed Capital | Cautious Allocation | 0,52 | 6,23 | |
| Caixa Seleção Global Moderado | FP | Caixa Gestão de Ativos | Cautious Allocation | 0,50 | 7,28 |
| BPI Moderado | FP | BPI Gestão de Ativos | Cautious Allocation | 0,23 | 4,42 |
| Bankinter 50 PPR/OICVM A | FP | Bankinter Gestión de Activos | Cautious Allocation | -0,02 | 9,66 |
| Santander Poupança Valorização FPR | FP | Santander Asset Management | Cautious Allocation | -0,22 | 4,78 |
| Montepio Multi Gestão Prudente A | Montepio Gestão de Activos | Cautious Allocation | -0,23 | 5,88 |
Top 10 fundos multiativos moderados mais rentáveis a cinco anos
Nos multiativos moderados, os dois primeiros lugares pertencem a fundos da BPI Gestão de Ativos. O BPI Selecção, gerido por Luís Alvarenga, apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 2,39%. Este fundo tem como principais regiões a zona euro e os EUA e como principais setores o tecnológico e o dos serviços financeiros.
Já o BPI Universal, gerido por Vera Canêlo, apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 2,24%. Este fundo também tem como principais regiões a zona euro e os EUA e como principais setores o do consumo cíclico e também o dos serviços financeiros.
Neste Top há quatro fundos com Rating FundsPeople 2023: o Caixa Seleção Global Arrojado, o BPI Dinâmico, o IMGA Alocação Moderada, e o Bankinter 75 PPR/OICVM.
| Nome | Rating FundsPeople 2023 | Entidade gestora | Categoria Global | Retorno anualizado a 5 anos (%) | Desvio Padrão a 5 anos (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| BPI Selecção | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 2,39 | 11,45 | |
| BPI Universal | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 2,24 | 9,07 | |
| Caixa Seleção Global Arrojado | FP | Caixa Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 2,02 | 10,73 |
| BPI Dinâmico | FP | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 1,20 | 6,88 |
| Bankinter 75 PPR/OICVM A | FP | Bankinter Gestión de Activos | Moderate Allocation | 1,08 | 12,10 |
| Montepio Multi Gestão Equilibrada A | Montepio Gestão de Activos | Moderate Allocation | 1,05 | 9,39 | |
| Optimize Cap Ref PPR/OICVM Ativo | Optimize Investment Partners | Moderate Allocation | 0,91 | 9,06 | |
| Optimize Selecção Base B | Optimize Investment Partners | Moderate Allocation | 0,67 | 9,93 | |
| IMGA Alocação Moderada A | FP | IM Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 0,55 | 9,48 |
| Optimize Cap Reforma PPR/OICVM Moderado | Optimize Investment Partners | Moderate Allocation | -0,10 | 5,53 |
Top fundos multiativos agressivos mais rentáveis a cinco anos
No Top dos multiativos agressivos todos os fundos apresentam resultados positivos. Em primeiro lugar encontra-se mais um fundo da BPI GA. Gerido por Eduardo Monteiro, o BPI Agressivo apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 2,93%, o segundo maior valor no conjunto de todos os níveis de risco presentes neste artigo. Em segundo lugar encontra-se o Montepio Gestão Dinâmica, da Montepio Gestão de Activos e gerido por Ana Onofre. Este fundo apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 2,26%.
| Nome | Rating FundsPeople 2023 | Entidade gestora | Categoria Global | Retorno anualizado a 5 anos (%) | Desvio Padrão a 5 anos (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| BPI Agressivo | BPI Gestão de Ativos | Aggressive Allocation | 2,93 | 11,18 | |
| Montepio Multi Gestão Dinâmica A | Montepio Gestão de Activos | Aggressive Allocation | 2,26 | 15,35 | |
| IMGA Alocação Dinâmica A | IMGA | Aggressive Allocation | 2,13 | 13,49 | |
| Optimize Selecção Agressiva B | Optimize Investment Partners | Aggressive Allocation | 1,86 | 13,55 | |
| Santander Private Dinâmico | Santander Asset Management | Aggressive Allocation | 1,80 | 9,52 | |
| Santander Select Dinâmico B | FP | Santander Asset Management | Aggressive Allocation | 1,43 | 9,49 |
Top fundos multiativos flexíveis mais rentáveis a cinco anos
Por último, é nos multiativos flexíveis que encontramos o fundo com maior retorno anualizado a cinco anos. Este grande destaque pertence ao Optimize Global Flexible, da Optimize IP. Gerido por Carlos Pinto, o fundo apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 2,97%.
O segundo lugar pertence também a um fundo da Optimize IP. O Optimize Europe Value apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 0,81%.
| Nome | Rating FundsPeople 2023 | Entidade gestora | Categoria Global | Retorno anualizado a 5 anos (%) | Desvio Padrão a 5 anos (%) | Sharpe a 5 anos (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OPTIMIZE Global Flexible A EUR Acc | Optimize IP (Andbank AM) | Flexible Allocation | 2,97 | 14,74 | 0,27 | |
| OPTIMIZE Europe Value A EUR Acc | Optimize IP (Andbank AM) | Flexible Allocation | 0,81 | 14,10 | 0,38 | |
| Atrium Portfolio Sicav - Sextant A (EUR) | Atrium Investimentos (FundPartner Solutions) | Flexible Allocation | 0,46 | 8,07 | 0,75 | |
| BPI Global | BPI Gestão de Ativos | Flexible Allocation | 0,25 | 10,52 | 0,23 | |
| Atrium Portfolio Sicav - Quadrant A EUR | Atrium Investimentos (FundPartner Solutions) | Flexible Allocation | -0,03 | 5,78 | 0,37 |
