“Performance flexível” nos últimos dois anos

São 15 os produtos da categoria “flexível”, presentes na Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios (APFIPP). Segundo a denominação presente na Associação, os fundos que pertencem a esta categoria “não assumem qualquer compromisso quanto à composição do património nos respectivos documentos constitutivos”.

Das “três mãos cheias” de produtos, apenas dois apresentam rendibilidades anualizadas acima de 8% nos dois anos anteriores a 19 de dezembro: o ES Plano Dinâmico e ainda o BBVA Gestão Flexível.

O primeiro, da ESAF, é gerido por Susana Vicente e no período analisado a rendibilidade anualizada do produto foi de 8,72%. Já o segundo, da BBVA Asset Management, apresenta uma rendibilidade de 8,02%. O fundo da ESAF tem em carteira diversos tipos de produtos, desde ações, outros fundos de investimento, dívida pública ou dívida corporativa. Em termos de ativos sob gestão, o fundo tem mais de 190 milhões de euros.

De destacar que o fundo do BBVA  foi distinguido nos últimos dois anos nos prémios Morningstar como o melhor fundo nacional misto flexível euro. Com cerca de 80 milhões de euros em ativos sob gestão, o fundo tem em carteira outros fundos de investimento e alguns futuros sobre os principais índices mundiais.

Com 6,12% figura, na terceira posição, o Banif Investimento Moderado, da Banif Gestão de Activos. A mesma entidade ocupa o quarto lugar através do Banif Investimento Conservador, com 4,98% de rendibilidade anualizada. Já os lugares seguintes são ocupados por produtos da ESAF: ES Plano Crescimento, ES Estratégia Activa II, ES Plano Prudente e ainda o ES Estratégia Activa.

Os fundos flexíveis nos últimos dois anos

Fonte: APFIPP a 19 de dezembro.