Este ano realizam-se novamente os prémios Morningstar, e a FundsPeople vai, tal como em 2022, apresentar-lhe os finalistas de cada categoria, de forma a antecipar o evento e ficar a conhecer que entidades e fundos vão estar sob os holofotes.
A primeira categoria é a de melhor fundo de alocação. Os três produtos finalistas desta categoria são o Vanguard LifeStrategy 80% Equity ETF, da Vanguard; o Capital Group Capital Income Builder (LUX), da Capital Group; e o BNY Mellon Global Real Return (EUR), da BNY Mellon IM.
A primeira estratégia foi criada em 2020. O objetivo deste ETF é proporcionar uma combinação de valorização de capital a longo prazo com algum rendimento investindo em ações e títulos de rendimento fixo, principalmente através do investimento em outros esquemas de investimento coletivo. Esta estratégia procura acompanhar o índice Vanguard LifeStrategy 80% Equity. O fundo umbrella Vanguard LifeStrategy 80% Equity investe em vários ETF em todo o mundo.
Quanto à alocação de ativos, sem surpresas o peso das ações é de cerca de 80%, enquanto o das obrigações encontra-se muito perto dos 20%. Os emitentes podem proceder de mercados desenvolvidos e emergentes, mas as obrigações são denominadas ou cobertas em euros. A região norte-americana é destacadamente a sua preferida, estando a zona euro em segundo lugar. Já no que diz respeito aos setores, o tecnológico encontra-se no primeiro lugar das preferências, logo seguido pelos serviços financeiros.
O segundo finalista foi criado em 2018. O principal objetivo de investimento do é proporcionar um nível de rendimento que exceda a yield média das ações dos EUA em geral, e proporcionar um fluxo de rendimento crescente ao longo dos anos. Outro dos objetivos é proporcionar o crescimento de capital.
O fundo investe principalmente numa vasta gama de títulos que produzem rendimento, incluindo ações e obrigações. O seu setor de preferência é o dos serviços financeiros.
O terceiro e último finalista é descrito pela entidade como uma estratégia de multiativos com um retorno absoluto. O BNY Mellon Global Real Return (EUR) procura alcançar o retorno absoluto com uma reduzida volatilidade através de uma abordagem flexível e sem restrições, ao investimento em todas as classes de ativos.
Criado em 2012, tem como regiões preferidas os EUA e o Reino Unido. Nos setores, o destaque vai para o da saúde e o dos serviços financeiros. Quanto à alocação de ativos, as ações têm maior peso na carteira, mas com valores muito próximos aos das obrigações.
