Fundo de alocação flexível na linha da frente para ser o mais rentável dos multiativos nacionais de 2023

Numa altura de balanço final do ano que em breve termina, a FundsPeople traz a público, uma vez mais, a análise dos fundos na linha da frente para virem a ser os mais rentáveis de 2023. A análise geral, recentemente publicada, destaca os fundos de ações como sendo os que melhor performance terão, mas há espaço para decompor esta análise pelas várias classes de ativos.

Neste artigo, destacamos somente os fundos multiativos que obtiveram um maior retorno desde o início do ano até final de novembro de 2023. Por uma questão de justiça, a comparação é feita entre fundos mistos dentro da sua própria categoria.

Começando pela abordagem mais defensiva e, portanto, para um perfil de risco mais baixo, temos a liderar a tabela um fundo PPR da BIZ Capital, o Biz Europa PPR/OICVM FIA, com 7,77% de retorno.

Seguem-se, com 7,66%, duas estratégias consideradas numa análise recente feita pela FundsPeople, como dois dos fundos multiativos mais rentáveis por unidade de risco. O Caixa Investimento Socialmente Responsável da Caixa Gestão de Ativos e o Heed EuroBic Investimento da Heed Capital.

De salientar que desta lista fazem parte três fundos PPR, dois dos quais com Rating FundsPeople 2023, o Invest Alves Ribeiro PPR e o Bankinter 50 PPR/OICVM.

Os cinco fundos multiativos defensivos na linha da frente para mais rentáveis de 2023

Na categoria de alocação moderada e, portanto, com uma propensão ao risco maior que o anterior surge, em primeiro lugar, o Optimize Portugal Golden Oppo Fund da Optimize Investment Partners. Era um dos fundos que mais captava em 2022 na análise efetuada em setembro e apresenta um retorno até à data de análise mais recente de 16,57%.

Com 11,84%, está o BPI Seleção da BPI Gestão de Ativos e no terceiro lugar está outra estratégia da Optimize Investment Partners, com 8,86%, o Optimize Cap Ref PPR/OICVM Ativo.

Três fundos PPR estão incluídos nesta lista, sendo que o BPI Reforma Valorização PPR/OICVM FIA é o único que apresenta Rating FundsPeople 2023.

Os cinco fundos multiativos moderados na linha da frente para mais rentáveis de 2023

Na linha da frente para ser o fundo multiativo agressivo mais rentável deste ano e, por conseguinte, buscando retornos mais altos aceitando maior volatilidade, está uma estratégia do Haitong Bank, o White Fleet III Haitong Aggressive Fund. Não sendo um estreante nesta matéria, encabeça a tabela, com 13,37% de retorno desde o início do ano até final de novembro de 2023.

Com 8,86% de retorno YTD, surge um PPR da Invest Gestão de Activos, o Smart Invest PPR/OICVM Dinâmico e, em terceiro, o Montepio Multi Gestão Dinâmica da Montepio Gestão de Activos, com 8,20%.

Deste rol, apenas o GNB Dinâmico da GNB Gestão de Ativos apresenta Rating FundsPeople 2023.

Os cinco fundos multiativos agressivos na linha da frente para mais rentáveis de 2023

Por fim, na linha da frente para serem os fundos multiativos flexíveis (logo, com maior capacidade de adaptação às várias condições de mercado) mais rentáveis deste ano estão quatro estratégias da Optimize Investmnet Partners e uma da BPI Gestão de Ativos.

No Top da tabela surge o Optimize Global Flexible com o maior valor de retorno dos fundos mistos nacionais incluídos nesta análise, cerca de 19,66%. Foi premiado como o melhor fundo flexível nos prémios APFIPP 2022.

Em segunda e terceira posições aparecem o Optimize Disruption Fund FIAMA, com 18,87% e o Optimize Cap Ref PPR/OICVM Agr FIAPR, com 17,41%.

Os cinco fundos multiativos flexíveis na linha da frente para mais rentáveis de 2023