A FundsPeople publicou recentemente, na página Insights Portugal, uma análise detalhada sobre a alocação das carteiras das seguradoras portuguesas no que concerne ao investimento indireto. Nesse artigo, é possível observar a alocação preferencial das seguradoras quer por tipo de fundo, domicílio ou montante investido. Para complementar esse conteúdo, neste artigo damos destaque a outro critério de avaliação igualmente pertinente que é a sustentabilidade, mais concretamente a classificação SFDR.
De entre os 9,4 mil milhões de euros investidos em investimento indireto por parte das seguradoras nacionais a que a FundsPeople teve acesso (de um total de 12,35 mil milhões de euros), cerca de, metade está classificado como artigo 8º ou 9º. E são 4,2 mil milhões em fundos artigo 8º, o que representa 45% do montante total investido. O Morgan Stanley Investment Funds - Euro Corporate Bond Fund da Morgan Stanley IM e o JPMorgan Funds - US Aggregate Bond Fund da J.P. Morgan AM são os dois fundos artigo 8º que mais investimento arrecadam por parte das seguradoras portuguesas. Ocupam as duas primeiras posições com 315 milhões de euros e 310 milhões de euros, respetivamente. No caso de fundos geridos por entidades nacionais, o que mais acumula é o Caixa Obrigações Longo Prazo da Caixa Gestão de Ativos com 127 milhões de euros investidos.
| Classificação | Montante Investido (M€) | Montante Investido (%) |
|---|---|---|
| Artigo 8 | 4 231 451 561 | 45% |
| Artigo 9 | 252 530 499 | 3% |
| Não disponível | 4 939 091 314 | 52% |
| Total | 9 423 073 374 | 100% |
* No caso da Fidelidade foi apenas possível reunir informação de 38,37% dos 4.035 milhões de euros investidos pela entidade em OIC com base nos dados divulgados no relatório anual. No caso da Real Vida Seguros, recolhemos informação de 52,71% dos 79,8 milhões de euros investidos em OIC.
No que diz respeito a fundos classificados como artigo 9º, estes correspondem apenas a 3% do total de montante de investimento em análise, o que equivale a 252 milhões de euros no total. Os fundos com maior parcela de investimento são o Goldman Sachs Green Bond da Goldman Sachs AM, com 68 milhões e o Zurich Carbon Neutral World Equity da Zurich Insurance com 38 milhões de euros. O BPI Impacto Clima - Ações aparece em 11º lugar com um investimento de 5 milhões de euros.
Em termos de entidades seguradoras é a Ocidental da Ageas Portugal a que mais investe em fundos artigo 8º, em termos de montante, com mais de 2 mil milhões de euros. Quanto aos fundos artigo 9º, lidera a BPI Vida e Pensões com 69 milhões de euros.
