Em março de 2014 a Santander Asset Management trouxe para Portugal a sua gama de fundos perfilados, que ‘servem’ os clientes dos segmentos affluent e private banking da instituição. Num balanço recente desta ‘estadia’ em Portugal, a entidade relatava em comunicado, que os fundos atingiam em abril, conjuntamente, um património de 12.338 milhões de euros.
Na categoria APFIPP de fundos multi-ativos defensivos encontramos quatro produtos que compõem a gama acima referida, e a seis meses são mesmo dois os fundos em destaque em termos de rendibilidade. O Santander Private Moderado e o Santander Select Moderado conseguem alcançar, segundo os dados APFIPP de 30 de junho, 3,62% e 3,28% de ganhos, respetivamente. Juntos os fundos gerem mais de 200 milhões de euros e ambos partilham nas suas carteiras a presença dos seguintes fundos: o Henderson Horizon Euro Corp Bond A2 Acc e o BGF European A2 EUR.
Embora não seja um fundo de fundos, como os anteriores, o Caixagest Seleção Global, da Caixagest, (anteriormente denominado de Caixagest Estratégia Dinâmica) também reserva uma parte da sua carteira – 2/3 - para o investimento em unidades de participação de outros fundos. Este produto desde o início do ano até final de junho quase toca nos 3% de retorno, apresentando ganhos de 2,63%. O produto com enfoque em “instrumentos do mercado monetário”, tem em carteira, segundo a página online da Morningstar, uma maior predominância de ativos da Zona Euro (75,5%), sendo as cinco maiores posições ocupadas por fundos de investimento como o Caixagest Obrigações ou o HSBC GIF Euro Credit Bond IC.
Ainda acima de 1% de retorno a seis meses importa referir mais 3 fundos. O Banco BIC Investimento, a cargo da Dunas Capital, foi lançado em 2013, e no final de junho apresentava 9,3 milhões de euros de ativos sob gestão. A ‘radiografia’ dos últimos seis meses feita pela APFIPP aponta um retorno de 1,81% no período. A página da Morningstar demonstra que são as obrigações quem ‘impera’ dentro do portfólio do fundo, onde ocupam aproximadamente 64% do investimento.
Os outros dois fundos - de duas casas distintas - que no último meio ano atingem ganhos acima de 1% são o Popular Global 25 e o Montepio Multi Gestão Prudente. O Fundo da Popular Gestão de Activos alcança 1,38% de rentabilidade e é também ele um fundo de fundos. Geograficamente a carteira do produto está equilibrada entre o investimento em Estados Unidos e na Zona Euro. No caso do fundo da Montepio Gestão de Activos, o investimento é também ele em fundos de investimento de cariz ‘prudente’. O produto, a seis meses, apresenta 1,21% de ganhos e nas cinco maiores posições do produto estão as seguintes estratégias: Montepio Taxa Fixa FIMAO TF, Montepio Tesouraria FIMA, o Schroder ISF Euro Govt Bd A Acc, Fidelity Euro Bond A-EUR e o BNY Mellon Global Bond C EUR.
Fundos Multi-ativos defensivos a seis meses
Fundos Multi-ativos Defensivos | Gestora | Rentabilidade 6 meses (%) |
---|---|---|
Santander Private Moderado | Santander Asset Management | 3,62 |
Santander Select Moderado | Santander Asset Management | 3,28 |
Caixagest Seleção Global | Caixagest | 2,63 |
Banco BIC Investimento | Dunas Capital | 1,81 |
Popular Global 25 | Popular Gestão de Activos | 1,38 |
Montepio Multi Gestão Prudente | Montepio Gestão de Activos | 1,21 |
Millennium Prestige Conservador | Millennium Gestão de Activos | 0,77 |
Caixagest Estratégia Equilibrada | Caixagest | 0,31 |
Santander Private Defensivo | Santander Asset Management | 0,17 |
Santander Select Defensivo | Santander Asset Management | -0,08 |
Santander Multiactivos 0-30 | Santander Asset Management | n.a |