Os 20 fundos mais rentáveis nos últimos cinco anos

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Créditos: Tamanna Rumee (Unsplash)

Os últimos cinco anos foram marcados por vários acontecimentos. Desde a pandemia da COVID-19, à guerra na Ucrânia ou à elevada inflação, entre outros, foram vários os fatores que influenciaram os mercados financeiros neste período. Veremos, neste horizonte temporal complexo, quais foram os 20 fundos mais rentáveis.

Em primeiro lugar, é de destacar que dos 20 fundos presentes neste Top, 18 pertencem à categoria de ações. Esta classe de ativos é, desta forma, a que melhores resultados apresenta nestes últimos cinco anos. Quanto aos outros dois fundos, um insere-se na categoria de fundos de obrigações (NSF SICAV EuroBic Obrigações Globais A USD) e o outro na de fundos mistos (Heed EuroBic-Brasil).

Não é então de estranhar que o primeiro lugar pertença a um fundo de ações. Com um retorno anualizado a cinco anos de 11,91%, o BPI GIF Opportunities I, gerido pela BPI GA (CaixaBank AM), alcançou o primeiro lugar da tabela. Este fundo tem uma abordagem global, mas investe principalmente no setor da tecnologia e na região norte-americana.

O segundo lugar, além do valor muito próximo, também é muito semelhante ao fundo que se encontra em primeiro lugar. O Caixa Ações Líderes Globais, da Caixa Gestão de Ativos apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 11,87% e também tem como maior setor o tecnológico e como principal região os Estados Unidos. Contudo, a L'Oreal, empresa francesa, partilha com a Apple o top das maiores posições em carteira.

Já o terceiro lugar, e como o próprio nome indica, investe em ações de empresas cotadas no mercado norte-americano. O IMGA Ações América A, gerido pela IM Gestão de Ativos, apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 11,25%.

O seguinte fundo, o BPI Ações Mundiais, da BPI Gestão de Ativos, com Rating FundsPeople 2023 devido à sua boa relação de risco e retorno, apresenta um retorno anualizado a três anos de 11,18%. Inserindo-se na mesma categoria Morningstar do segundo lugar (Global Large-Cap Growth Equity) tem como maior região os EUA, mas como as duas principais posições duas empresas do setor do consumo cíclico europeias, a Inditex e a LVMH.

A fechar o Top 5, está o NB America Growth Fund. Gerido pela GNB Gestão de Ativos (GNB International Management), este fundo apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 10,42% e investe maioritariamente num vasto leque de ações emitidas por empresas sediadas principalmente nos Estados Unidos.

Top 20 fundos mais rentáveis nos últimos cinco anos

NomeRating FundsPeople 2023Entidade gestoraCategoria MorningstarRetorno anualizado a 5 anos (%)Desvio Padrão a 5 anos (%)
BPI GIF Opportunities IBPI GA (CaixaBank AM)Global Large-Cap Growth Equity11,9116,84
Caixa Ações Líderes GlobaisFPCaixa Gestão de AtivosGlobal Large-Cap Blend Equity11,8714,63
IMGA Ações América AIMGAUS Large-Cap Blend Equity11,2515,42
BPI Ações MundiaisFPBPI Gestão de AtivosGlobal Large-Cap Growth Equity11,1816,43
NB America Growth Fund RGNB GA (GNB International Management)US Large-Cap Blend Equity10,4217,29
Caixa Ações EUACaixa Gestão de AtivosUS Large-Cap Blend Equity8,5916,78
Montepio Euro EnergyMontepio Gestão de ActivosSector Equity Energy8,1417,59
GNB Momentum SustentávelFPGNB Gestão de AtivosGlobal Large-Cap Blend Equity7,7314,44
BPI IbériaFPBPI Gestão de AtivosOther Equity7,2317,94
BPI GIF Iberia IFPBPI GA (CaixaBank AM)Spain Equity6,1718,70
Montepio Euro UtilitiesMontepio Gestão de ActivosSector Equity Utilities6,1515,68
BPI PortugalBPI Gestão de AtivosPortugal Equity5,9917,83
BPI América EBPI Gestão de AtivosUS Large-Cap Growth Equity5,9418,27
Caixa Ações Europa Socialmente ResponsávelCaixa Gestão de AtivosEurope Large-Cap Blend Equity5,2016,95
Montepio Euro Healthcare AMontepio Gestão de ActivosSector Equity Healthcare5,0412,03
Santander Acções Europa CASantander Asset ManagementEurozone Large-Cap Equity3,9818,49
Caixa Ações OrienteCaixa Gestão de AtivosAsia-Pacific Equity3,8214,45
IMGA European Equities IMGAEurope Large-Cap Blend Equity3,7916,44
NSF SICAV EuroBic Obrigações Globais A USDNevastar Finance (EuroBic)Global Flexible Bond3,707,16
Heed EuroBic-BrasilHeed CapitalOther Allocation3,4816,33
Fonte: Morningstar Direct, dados à data de 31 de março de 2023.