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Elevado nível de diversificação das carteiras, gestão ativa, e uma boa seleção de fundos, foram alguns dos trunfos durante a pandemia. Em entrevista, o responsável da banca privada explica outras tendências verificadas.

“O novobanco quer posicionar-se como o banco do aconselhamento, democratizando o acesso ao investimento”, dizem da equipa responsável pelo projeto.

António Luna Vaz, diretor executivo do Private Banking do Banco BPI, em entrevista à FundsPeople, alerta para as limitações de uma carteira composta apenas pelas classes de ativos tradicionais e comenta as soluções no atual ambiente de taxas de juro baixas.

Com isto, poderão manter os seus requisitos obrigatórios de desenvolvimento profissional contínuo (CPD) utilizando os seus telemóveis.

No mundo do wealth management, a batalha passou do produto para a experiência dos clientes”, assegura Iván Pascual, responsável da iShares e do negócio de Wealth para EMEA.

Apesar de 2020 ter marcado uma quebra no resultado líquido da entidade, muitas oportunidades se abriram: mais clientes na banca privada e mais ativos sob gestão. Fundos comercializados também subiram.

Uma carteira de fundos UCITS equilibrada gerou uma rentabilidade de 60% na última década. Esse mesmo dinheiro em depósitos perdeu 10%.

Em 2020, as comissões de corretagem, gestão de ativos e operações bancárias representaram 41% da receita total para este segmento de negócio.

Bruno Minoya Perez, diretor de Banca Privada do Banco Carregosa, comenta o atual contexto de mercado e as classes de ativos que considera que podem aportar valor.

Os números do Global Wealth Report de 2021 olham para a riqueza no ano de início de pandemia. Em Portugal, mais de 5.000 pessoas tinham uma riqueza compreendida entre 5 e 10 milhões de dólares.

O grupo de serviços financeiros belga Degroof Petercam dá os primeiros passos no mercado português através da sua unidade luxemburguesa.

Embora a recomendação geral seja manter o perfil de investimento independentemente dos movimentos do mercado, existem situações que podem obrigar a uma mudança.