Negócio

A transferência geracional de riqueza está a obrigar as entidades de banca privada a rever a sua proposta de valor. A UBS identifica três elementos que vão ganhar peso nesta transformação.

João Marmelo, Country Manager da Helvetia Baloise em Portugal, explica à FundsPeople como a companhia pretende aprofundar a presença no mercado português, onde os Unit-Linked continuam a dominar a carteira, e deixa em aberto um futuro alargamento da oferta a um universo mais vasto de clientes.

As duas entidades passam a dar aos clientes acesso a quatro estratégias de gestão ativa da ARK Invest, centradas em áreas como inteligência artificial, robótica, genómica e espaço e defesa.

A Utmost reforçou a sua presença em Portugal com o lançamento da Utmost Wealth Portugal, uma nova empresa de distribuição liderada por Pedro Paixão e integrada na estratégia de crescimento europeu do grupo.

O BPI apresentou a nova marca BPI Wealth Management, que junta os serviços de private e wealth numa proposta reforçada de personalização e diferenciação, num contexto de transformação do setor e crescente sofisticação das necessidades dos clientes.

Duplicar negócio e focar-se no cliente são objetivos que a entidade liderada por José Maria Cazal-Ribeiro apresentou esta quarta-feira ao mercado, colocando a operação em Portugal num patamar de “core” para e entidade suíça.

A transferência geracional de riqueza está a transformar o perfil dos investidores. Millennials e Gen Z procuram aconselhamento mais frequente, tecnologia integrada e investimentos alinhados com valores pessoais, obrigando a indústria de gestão de patrimónios a adaptar-se a novas expetativas.

Os novos clientes de alto património estão mais familiarizados com ambientes digitais, mas têm uma menor ligação histórica a uma única entidade e uma maior disposição para comparar propostas. O desafio para as entidades já não é apenas captar património, mas retê-lo.

O BPI tornou-se o primeiro banco em Portugal a obter a certificação AENOR em Aconselhamento Patrimonial em Private Banking, reforçando o seu compromisso com os mais elevados padrões de qualidade, rigor e foco no cliente.

Com a nova área de Wealth & Protection, o novobanco ganha robustez na forma como chega ao cliente, em concreto aos de património elevado, servidos através da sua banca privada. Centralidade, proximidade e celeridade são os grandes objetivos.