Uma boa planificação financeira começa por entender o risco de investimento, ou seja, a probabilidade de sofrer perdas face à rentabilidade esperada de um determinado investimento. Cada classe de ativos e cada tipo de investimento implica diferentes níveis de risco e de rentabilidade mas, em função dos seus objetivos, os investidores não deverão ter medo de assumir alguns riscos. Na verdade, um ponto de vista equilibrado costuma ajudar o investidor a tomar melhores decisões de investimento. Os horizontes temporais, as etapas de vida, os objetivos fixados e as tendências de comportamento podem influenciar na atitude relativamente ao risco dos investidores. Na plataforma IncomeIQ criada pela Schroders pode encontrar-se um guia para identificar e definir quais são as nove tendências de comportamento mais habituais dos investidores e os conselhos que o financial advisor deve dar aos seus clientes para evitar cair em erros na hora de investir. Neste sentido, existem seis questões fundamentais que o financial advisor deve saber do seu cliente para entender qual é (ou deverá ser) a sua atitude perante o risco.
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