A Associação de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios (APFIPP) distribuiu no seu evento anual os prémios destinados aos planos de poupança reforma. Na categoria de melhor fundo PPR com risco 3 o prémio foi atribuído ao Optimize Capital Reforma Moderado.
O fundo gerido pela Optimize IP opera no mercado desde 2010, contando com cerca de 12 anos de história. Recentemente, em entrevista à FundsPeople, Pedro Lino, co-gestor do fundo destacou o objetivo de criar uma gama de oferta de PPR: "Servir do investidor mais conservador, até ao mais agressivo. Isto para que ao longo de toda a sua vida de permanência no mercado, o cliente possa alterar a sua estratégia, diferindo o pagamento dos impostos. Trata-se de algo pouco explorado em Portugal".
Em comunicado oficial, Carlos Pinto, também co-gestor do Optimize Capital Reforma Moderado, destaca que o prémio se baseia “na consistência dos resultados e o risco associado e não apenas a rendibilidade obtida”. Recentemente este foi reconhecido pela FundsPeople pela seu retorno, dentro do nível de risco, em 2021.
Exposição a cada classe de ativo a 30 de setembro de 2022
O fundo conta com um limite máximo de exposição ao segmento acionista de 15%.
À data mais disponível, a alocação à classe de ativos representa 11,3%, um aumento de cerca de 2% face ao mês anterior. Adicionalmente, no capítulo da dívida, o investment grade representa 60,1% do portefólio, enquanto a dívida high yield representa 20,2%.
Top 10 de posições com maior exposição no portefólio
Nome | Categoria Global | % peso na carteira |
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OPTIMIZE Global Bond | Global Fixed Income | 7,41 |
AXAWF US Credit Short Dur IG | US Fixed Income | 4,43 |
Amundi Funds Global Aggt Bond | Global Fixed Income | 3,86 |
Eurizon Bond Aggregate RMB | Asia Fixed Income | 3,84 |
PIMCO GIS Income Institutional | Global Fixed Income | 3,11 |
AXAWF Euro Credit Total Return | Europe Fixed Income | 2,73 |
Schroder ISF EURO Corporate Bonds | Europe Fixed Income | 2,68 |
DPAM L Bonds Emerging Markets Sust | Emerging Markets Fixed Income | 2,56 |
GS EM Corporate Bonds | Emerging Markets Fixed Income | 2,55 |
Amundi Global Corp SRI | US Fixed Income | 2,45 |
O Top 10 de posições do fundo é constituído na sua totalidade por fundos mobiliários. Como seria de esperar, este é dominado por fundos obrigacionistas, sendo que três dos 10 fundos operam no mercado global. De resto, existem dois fundos que se focam no mercado europeu, dois no mercado americano, dois em países emergentes e um no mercado de dívida asiático.
Adicionalmente, no portefólio podemos encontrar instrumentos de gestão passiva e linhas diretas de obrigações.