Os fundos multiativos permitem ao investidor investir em diferentes classes de ativos através de um único fundo. São vários os fundos desta categoria que constituem a oferta doméstica e neste artigo vamos apresentar o Top 10 de fundos multiativos com melhor retorno por unidade de risco a cinco anos.
No primeiro lugar do pódio está o BPI Universal, fundo gerido pela BPI Gestão de Ativos. Este fundo de alocação moderada, segundo os dados disponibilizados pela Morningstar, tem uma maior alocação a ações (42,87%), em comparação com a alocação a obrigações (24,40%). Este primeiro lugar apresentou um retorno por unidade de risco de 0,26% e um retorno a cinco anos de 2,36%.
Outro fundo da BPI Gestão de Ativos ocupa o segundo lugar. O BPI Agressivo, tal como o nome indica, pertence à categoria de alocação agressiva e apresenta um retorno por unidade de risco de 0,23% e um retorno a cinco anos de 2,53%. Este fundo possui a mesma preferência por alocação de ativos que o primeiro lugar, ou seja, as ações têm maior peso na carteira (64,43%) do que as obrigações (15,27%).
Por sua vez, o terceiro lugar é ocupado pelo NB PPR/OICVM, fundo gerido pela GNB Gestão de Ativos e pertencente à categoria alocação moderada. O fundo NB PPR/OICVM é o único do Top 3 que possui Rating FundsPeople e encontra-se empatado com o segundo lugar no que diz respeito ao retorno por unidade de risco (0,23%), mas apresentando um menor retorno a cinco anos (1,91%).
BPI Gestão de Ativos destaca-se
Como podemos verificar na tabela abaixo, a BPI Gestão de Ativos foi a entidade que mais empresas conseguiu colocar neste ranking. Dos 10 fundos, quatro pertencem à gestora, inclusive os dois primeiros lugares.
Nome | Rating FundsPeople 2022 | Entidade Gestora | Categoria Global | Retorno a cinco anos (%) | Desvio padrão a cinco anos (%) | Retorno por unidade de risco (%) |
BPI Universal | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 2,36 | 8,94 | 0,26 | |
BPI Agressivo | BPI Gestão de Ativos | Aggressive Allocation | 2,53 | 10,96 | 0,23 | |
NB PPR/OICVM | Sim | GNB Gestão de Ativos | Cautious Allocation | 1,91 | 8,41 | 0,23 |
Invest Alves Ribeiro PPR | Sim | Invest Gestão de Activos | Cautious Allocation | 1,52 | 8,64 | 0,18 |
Santander Private Dinâmico | Santander Asset Management | Aggressive Allocation | 1,49 | 9,43 | 0,16 | |
BPI Selecção | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 1,65 | 11,16 | 0,15 | |
BPI Dinâmico | Sim | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 0,94 | 6,63 | 0,14 |
IMGA Alocação Dinâmica | Sim | IM Gestão Ativos | Aggressive Allocation | 1,68 | 13,33 | 0,13 |
Santander Select Dinâmico | Sim | Santander Asset Management | Aggressive Allocation | 1,12 | 9,40 | 0,12 |
Caixa Seleção Global Arrojado | Sim | Caixa Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 1,09 | 10,38 | 0,10 |