A transferência geracional de riqueza aumentará o envolvimento das jovens investidoras nas decisões financeiras. Interpretar as novas necessidades da geração X, dos millennials e da geração Z é fundamental para compreender a evolução do wealth management e para manter a posição num mercado em transformação.

O mais recente inquérito da CMVM mostra que a aversão às perdas é mais expressiva do que a resistência ao risco financeiro. Apesar do nível de escolaridade da amostra, persistem fragilidades nos conhecimentos sobre mercados e produtos financeiros.

O número de agentes vinculados em Portugal continua a aumentar. De acordo com a CMVM, existem atualmente 689 agentes a representar 62 instituições financeiras, mais 100 do que em 2023. O ABANCA mantém a maior rede de agentes, seguido pelo Banco BEST e pelo Banco Invest.

Portugal surge no UBS Global Wealth Report 2026 com uma riqueza média por adulto de quase 196 mil dólares e 181 mil milionários, num ano em que a riqueza global voltou a crescer a um ritmo acelerado.

Portugal representa 22% dos ativos sob gestão e 25% dos prémios emitidos pela Baloise Vie Luxembourg, afirmando-se como um dos três principais mercados da seguradora luxemburguesa.

No evento Longevidade e Bom Senso, organizado pelo BBVA, especialistas defenderam que a maior longevidade está a obrigar investidores e gestoras a repensar a forma como constroem carteiras. Entre inflação persistente e menor correlação entre ativos, o modelo 60/40 começa a dar lugar a estratégias mais diversificadas e orientadas para o longo prazo.

61% dos investidores considera que a IA terá um impacto positivo nos mercados no longo prazo, embora quase nove investidores em cada dez declarem ter pelo menos uma preocupação ligada aos investimentos no setor. Algumas das evidências reveladas pelo Janus Henderson Investor Survey 2026.

O Global Next Generation Report da UBS ilustra em detalhe as dinâmicas de uma transformação estrutural que envolverá 83 biliões de dólares nas próximas décadas, com consequências cruciais para o private banking e para toda a indústria financeira global.

Segundo o Great Wealth Transfer Report da Natixis Investment Managers, mais de 84 biliões de dólares mudarão de mãos nos próximos anos, pondo à prova a capacidade dos consultores para manter os ativos sob gestão e para se adaptarem a uma nova geração de investidores.